نکات طلایی سرمایه گذاری در بورس

سرمایه‌گذاری در بورس یک‌ دنیای پر از رمز و راز است که کنار آمدن با آن نیازمند دانش و توانایی است. گاهی ممکن است با ورود به این دنیای پیچیده با ابهامات زیادی روبه‌رو شوید و حتی گاهی هم ممکن است جا بزنید اما باید بدانید که بورس، افراد قوی را می‌طلبد؛ قوی از لحاظ اطلاعات، تخصص و حتی روان‌شناسی! اگر تازه‌وارد هستید و می‌خواهید برای سرمایه‌گذاری در بورس حاضر شوید، با ما همراه شوید تا منابع آموزشی در مسیر یادگیری بورس را گام‌به‌گام بررسی کنیم.

آموزش بورس، به زبان ساده بورس را یاد بگیرید + [ ویدیو ]

آموزش بورس از جهات مختلفی مهم است و بدون دانش و آگاهی نمیتوانیم در بازار بورس موفق باشیم. هر بستری که با مسائل مالی سروکار دارد از حساسیت بالایی برخوردار است و به همین دلیل آموزش‌های لازم را می‌طلبد؛ چرا که هیچ کس به چنین محیطی قدم نمی‌گذارد تا سرمایه خود را از دست بدهد.

پیشنهاد میکنیم برای درک بهتر این مقاله ابتدا مقاله اصطلاحات اولیه بورس را مطالعه فرمایید.

چطور میتوان با آموزش بورس به سود دهی رسید ؟

اگر بخواهیم بهترین روش نتیجه بخش و همچنین ساده را برای شما بازگو کنیم، بی درنگ سراغ آموزش اصولی و پیوسته بورس میروم. از آنجایی که تعداد آموزش ها زیاد و حجم مطالب این روزها بسیار زیاد است، تصمیم به ارائه آموزش کاربردی و ساده زیر گرفتیم.

عموم افراد تازه وارد به علت عدم آگاهی کافی، فرآیند آموزش بورس را سخت و غیرقابل فهم تلقی میکنند در صورتی که هنر و مهارت تیم مجموعه مهد سرمایه در این است که تمام آموزش های لازم را به سادگی هرچه تمام به شما ارائه دهد و با رعایت نکات اساسی در تمام آموزش ها بیشترین بهره وری برای شما حاصل شود.

فلذا از شما خواهشمندیم که به 2 نکته مهم اشاره شده توجه کنید:

اول اینکه در آموزش بورس دانشجو باید پله پله مراحل را یاد بگیرد و تمرین کند و پیش برود ، نکته دوم این است در نظر داشته باشد مطالب آموزشی ما اگرچه در اوج سادگی تهیه شده اند اما به دلیل کمی طولانی بودن احتمالا مخاطب خسته شود. اما نکته همینجاست. چه کسانی صبر دارند و به تلاش خود ادامه میدهند و چه کسانی منصرف میشوند.

بطور کلی کسب سود از بورس تنها و تنها از طریق آموزش پیوسته و کسب تجربه حاصل میگردد. در نهایت از شما دعوت میکنم تا اولین و مقدماتی ترین آموزش بورس مهد سرمایه را با دقت و حوصله مطالعه کنید.

چرا آموزش بورس اهمیت دارد؟

اگر بخواهیم از اهمیت آموزش بورس حرف بزنیم بهتر است بگوییم نسبت آموزش بورس به موفقیت نسبت اکسیژن به زنده ماندن است. آیا انسان می‌تواند بدون هوا زندگی کند؟ قطعا پاسخ منفی است.

شاید گمان کنید چنین مثالی مبالغه‌آمیز است. اما بروید و ببینید از میان افرادی که سال‌های زیادی در بازارهای مالی فعالیت می‌کنند کدام‌شان بدون آموزش و تنها بر پایه بخت و اقبال این‌همه مدت در این بازار دوام آورده‌اند؛ آن‌هم بازاری که همه می‌دانند پر از ریسک است و گاه نوسان‌گیری‌های بی‌وقفه چه بلایی به سرش می‌آورد.

مزایای سرمایه گذاری در بورس چیست؟

1. نبود حد سرمایه مجاز یا سرمایه اولیه اندک که از ۵۰۰ هزار تومان شروع شده تا عدد های بالاتر
2. قابلیت نقد شوندگی بالا که در مقایسه با سایر بازارها مانند ملک در نقد شوندگی غیر قابل قیاس است
3. بازدهی بالاتر از سایر بازارهای سرمایه گذاری، البته با در نظر گرفتن ریسک بهینه
4. پتانسیل بالا در کسب سود نسبت به بازارهای موازی
5. امنیت و شفافیت در سرمایه گذاری

اکنون که به صورت تیتروار با مزایای سرمایه گذاری در بورس آشنا شدید، باید برای این نکات مقدماتی آموزش بورس وقت و زمان لازم را بگذارید چون اگر غیر از این باشد، در مراحل بعدی و حرفه ای آموزش بورس با مشکل رو به رو میشوید و حکایت کارتان مشابه ضرب الثل زیر میشود:

” خشت اول گر نهد معمار کج، تا ثریا میرود دیوار کج “

خشت اول آموزش بورس : فرایند سرمایه‌گذاری در بورس

قبل از هر چیزی ابتدا باید با افتتاح حساب در کارگزاری و گرفتن کد معاملاتی به ادامه مسیر سرمایه گذاری در بورس پرداخت.

پیش از شروع توضیحات تکمیلی تحلیل بنیادی و تکنیکال شما باید نکاتی را پیرامون شناخت کارگزاران وظایف آن ها، معیارهای انتخاب کارگزاری، تعیین کد معاملاتی و هزینه انجام معاملات که همان کارمزد خرید و فروش میباشد ،بدانید.

کارگزار کیست و چه وظایفی دارد؟

اشخاص حقیقی یا حقوقی که نقش واسط بین خریدار و فروشنده را در بازار سرمایه دارند ،کارگزار می گویند.

کارگزاران طی تشریفات و آزمون های متعدد و خاصی انتخاب می‌شوند تا صلاحیت لازم را دارا باشند.

وظایف کارگزار چیست؟

انجام معامله

اجرای سفارش خرید برای خریداران و اجرای سفارش فروش برای فروشندگان به دو روش حضوری یا اصطلاحاً به صورت دستی و روش مرسوم تر آنلاین

اداره حساب سرمایه گذاری اشخاص

یکی از کارهایی است که کارگزاران انجام می دهند و برای افرادی مناسب است که حوصله معامله ندارند و پول خود را به دست کارگزاران داده و کارگزاران برای آنها و به جای آنها معامله می‌کنند و در نهایت یک مقداری را از سود طرف سرمایه گذار به عنوان کارمزد برداشت می کنند.

مشاوره و راهنمایی

عموماً تمام کارگزاران حداقل یک تحلیلگر در بین افراد خود استخدام می کنند و شما برای اطمینان از نحوه تحلیل خود می توانید یک راهنمایی و مشاوره کوتاه از این افراد بگیرید.

معرفی شرکت ها برای پذیرش در بورس

باید یک سری از معیارها را به دست بیاورند تا توسط سازمان بورس پذیرش بشوند ، کارگزاری ها در اینجا به کمک شما می آیند و معیار ها را برای شما تعریف می کنند و به شما کمک می کنند تا سهام تان را در بورس عرضه کنید.

معیارهای انتخاب کارگزاری

۱. قابلیت انجام سریع سفارش مشتری که نیازمند سیستم آنلاین سریع میباشد، مخصوصاً در عرضه اولیه ها

۲. داشتن اطلاعات مربوط و کافی که در صورت کار اشتباه از سمت ما به ما هشدار بدهند

۳. داشتن سیستم های داخلی مناسب و زیرساخت قوی، برای عدم سردرگمی نقدینگی که نقدینگی به خاطر گردش های مالی فراوان دچار مشکل نشود و سریع انجام بشود

کارمزد کارگزاری ها

کارمزد خرید= % 55/0

کارمزد فروش= % 1.05

مجموع کارمزد خرید و فروش= % 1.6

در معاملات خرید کارمزد برای کارگزار و گسترش بورس می باشد که بیشتر آن برای کارگزار و قسمت کمی از آن برای گسترش بورس اما در معاملات فروش مقدار ثابتی که در معاملات خرید لحاظ شد در معاملات فروش هم تطبیق اثر داده می شود و مابقی آن برای گسترش بورس و اداره مالیات می باشد.

با توجه به موارد بالا جمعاً 1.6 درصد کارمزد پرداخت می کنیم ،

آیا این سوال درست است که بگوییم:

در یک معامله کامل رفت و برگشتی یا همان خرید و فروش برای 10 میلیون تومان باید مبلغ 160 هزار تومان را به عنوان کارمزد پرداخت کنیم؟؟؟

اما این کارمزد برای الان نیست و برای سال های قبل میباشد و برای سال های اخیر تقریباً سالیانه دست‌خوش تغییرات می شود و یک مدت تا قبل از مرداد 99 کارمزد خرید معادل 1.49 درصد و کارمزد فروش معادل 0.97 درصد بود که با کاهش اخیر کارمزد ها برای معاملات خرید با کاهش 20 درصدی برابر 1.20 درصد و برای معاملات فروش با کاهش 12 درصدی برابر 0.85 درصد میباشد.

*حداقل و حداکثر کارمزد هم در کارگزاری های مختلف متفاوت است.

تعیین کد معاملاتی برای مشتریان

کد معاملاتی مثل کد ملی می ماند که در کل کشور با این کد قابل پیگیری هستید و صرفاً برای شماست.

کد معاملاتی کلاً ۸ کاراکتر هست که سه کاراکتر آن حرف اول فامیلی و پنج عدد به صورت راندوم و طبق سیستم‌های کارگزاری برای شما در نظر گرفته می شود.

نکته: اگر شما تصمیم به تغییر کارگزاری خود داشته باشید با همان کد معاملاتی قبلی می توانید به کارگزاری جدید رجوع کرده و شروع به معامله بکنید.

نحوه دریافت کد بورسی

پیش از شروع آموزش بورس باید بدانید که برای دریافت کد معاملاتی یا کد بورسی، نیازی به مراجعه حضوری یا پرداخت هزینه نیست، البته به صورت حضوری هم میتوان به دفاتر پیشخوان که در ادامه خواهیم گفت مراجعه کنید.

سه مرحله تا معامله در بازار سرمایه

• ثبت نام در سامانه سجام و گرفتن کد پیگیری ۱۰ رقمی (سایت https://www.sejam.ir/)
• احراز هویت به صورت غیرحضوری یا از طریق یکی از دفاتر پیشخوان منتخب دولت انجام میشود.
• یک شرکت کارگزاری را انتخاب کرده و در آن به صورت آنلاین یا حضوری ثبت نام کنید.

و در نهایت چند روز بعد از انجام این سه گام، می‌توانید به عنوان یک سهامدار معتبر دست به معامله در بازار سرمایه بزنید.

خشت دوم آموزش بورس : چگونه در بازار بورس سرمایه گذاری کنیم؟

قبل از توصیف هر گونه اصولی ابتدا باید به نکات زیر توجه کرد؛ در بحث سرمایه گذاری باید یک سری اصول را یاد بگیرید و همیشه به اصول پایبند باشید سرمایه گذاری در بورس فقط بحث علم نیست فائق آمدن بر جوّ موجود است.

ما باید به تحلیل خودمان پایبند باشیم و اصول را رعایت کنیم که آنها به شرح زیر می باشند:

اولین اصل سرمایه گذاری در بورس: سرمایه گذاری با سرمایه مازاد

• سرمایه مازاد یعنی عدم احتیاج به سرمایه در کوتاه مدت و میان مدت
  • به دلیل آنکه درصورت ضرر خللی در زندگی ما ایجاد نشود.

  *علت اصلی اینکه اکثر اساتید به این موضوع اشاره دارند به دلیل عدم فشار بر روی معامله گر و عدم برخورد احساسی نسبت به معاملات خود و همچنین عدم تاثیر استرس می باشد تا منجربه برهم زدن زندگی و آرامش افراد نشود.

  دومین اصل سرمایه گذاری در بورس: سبد سهام یا پورتفوی

  

  سبد سهام بستری است که شما انواع دارایی های خود را در آن قرار میدهید.

  معامله گر باید بداند چگونه تشکیل سبد دهد و اصول آن را یاد بگیرد که بتواند در صنعت های متفاوت سبدهایی را تشکیل دهد و بتواند بهترین سهم از هر صنعت را بخرد و برای هر صنعت نهایتاً ۲۵ درصد سرمایه اولیه خود را به آن اختصاص دهد.

  سرمایه گذار خوب سرمایه گذاری است که تمرکزش را روی ۴ یا ۵ صنعت متمرکز کند و توجه به این نکته حائز اهمیت است که همه سرمایه تان را در بازار سهام قرار ندهد و سعی کند به طور کلی مدیریت سرمایه را همواره رعایت کند، با توجه به مثال معروف سبد و تخم مرغ ها…

  انواع سهام در بازار بورس

  نکته مهم در انتخاب صنایع توجه به پیشرو بودن آنها در بازار آینده می باشد.

  سهام در بازار بورس برای طی مسیر آینده به ۲ مدل سهام تقسیم میشود:

  1. سهام دلاری
  2. سهم های ریالی

  در نتیجه سهام شرکتها باید رصد شوند و پس از بررسی شرکتها، درک کرد که کدامین سهام با توجه به نوسانات ارز تحت تاثیر قرار گرفته و کدام سهام تحت تاثیر دلار نبوده که اصولاً به آنها سهام ریالی گفته می‌شود.

  تفاوت بین سهام ریالی و دلاری را تشخیص داد؟

  ساده ترین راه برای این امر بررسی محصولات شرکت مورد نظر می باشد که هر کدام از آنهایی که محصولات خود را صادر می کنند طبیعتاً درآمد دلاری دارند و با افزایش نرخ دلار شاهد رشد قیمت سهام این شرکت ها هستیم.

  سومین اصل سرمایه گذاری در بورس؛ دیدگاه بلند مدت هست

  تا الان کمتر دیده شده است فردی سهمی را بخرد و مدت زیادی نزد خود نگه دارد و نهایتا ضرر کند، پس می شود اینگونه فهمید که هرچه دیدگاه افراد در خرید سهام بلند مدت باشد، حتی در بدترین حالات بازار مشمول ضرر نمی شوند و کسب سود می کنند، اما نکته قابل توجه این است که هر چقدر دید افراد بلند مدت تر باشد، ضریب ریسک معاملاتشان کمتر میشود.

  پیشنهاد مجموعه مهد سرمایه به افرادی که ریسک پذیری کمتری دارند، داشتن دیدگاه بلند مدت است و بجای معامله گری یا ترید، سهامداری است.

  چهارمین اصل سرمایه گذاری در بورس؛ اصل عدم قطعیت است

  این بازار و کلاً بازارهای بورس و سهام معروف هستن به بازارهای شیشه‌ای یا تالار شیشه‌ای ، علت این اسم گذاری چیست؟

  چون ممکن است با یک تلنگر فرو بریزد… با یک خبر، یک رخداد و یا چیزهای دیگر که بر بازار تاثیر گذاراست.

  خب با توجه به این اسم و اصل میشود فهمید که آینده بازار اصلا مشخص نیست و این بازار کاملاً پنجاه – پنجاه می باشد و همیشه این را به خاطر داشته باشید که یگانه عنصر ثابت جهان تغییراست یعنی ما همیشه تغییر را داریم و این جمله بسیار در بازارهای مالی علی الخصوص سهام قابل درک است.

  پنجمین اصل سرمایه گذاری در بورس؛ روش های تحلیل بورس

  

  تحلیل فاندامنتال یا بنیادی در بورس

  تحلیل بنیادی یا تحلیل فاندامنتال یکی از مباحث مهم آموزش بورس است که سرمایه‌گذاران با فراگیری و استفاده از آن می‌توانند داده های مالی شرکت ها را بررسی کنند و ارزش واقعی آن ها را محاسبه کنند و با مقایسه قیمت فعلی سهام آنان و ارزش واقعی آنها، نسبت به خرید یا فروششان تصمیم ‌بگیرند.

  نکات طلایی سرمایه گذاری در بورس

  نکاتی که قبل از خرید و فروش سهام باید بدانیم

  بورس و بازار سرمایه

  نکات مهم در خرید و فروش سهام چیست؟

  شاید تا همین یکی دو سال قبل کمتر کسی به فکر خرید و فروش سهام بود. اما اکنون احتمالا بسیاری از شما یا سرمست از سودهای کلان بورسی هستید یا صرفا به دنبال راه فراری از این بازار پرتلاطم هستید!

  تفاوتی ندارد که جزء کدام یک از آن دو گروه باشید، توصیه ما این است که همچنان در بازار سرمایه بمانید. صبر مهم‌ترین کلید موفقیت در هر بازاری خصوص بازار سرمایه است. همانگونه که وارن بافت اعتقاد دارد که «بازار سرمایه بازاری برای انتقال پول از افراد عجول به افراد صبور است.»

  اما صبر فقط یک بال لازم برای موفقیت در بورس است. بال دیگر یادگیری نکات مهم در خرید و فروش سهام در بورس است. ترکیب این دو بال می‌تواند منجر به پرواز شما در بازار سرمایه شود.

  بی‌شک یادگیری نکات کلیدی خرید و فروش سهام مساله‌ای نیست که یک شبه بخواهید آن را یاد بگیرید. اما ما در این مقاله تلاش می‌کنیم نکاتی را آموزش دهیم که چراغ راه شما برای ادامه راه باشد.

  نیاز است که معامله‌گران خرد حتما باید سه عنصر «مطالعه»، «معامله»، و «مشاوره» را در بازار سرمایه همواره مدنظر داشته باشند. این مقاله می‌تواند سرآغاز خوبی برای مطالعه و کسب دانش بورسی شما باشد. اما باز هم شما بی‌نیاز از کسب تجربه و استفاده از مشاوره بورس و سرمایه‌گذاری نیستید.

  نکات مهم در خرید سهام بورس که باید بدانید

  انتخاب و خرید یک سهم مساله‌ای مهم‌تر از فروش آن است. مادامی که شما یک سهم مناسب و دارای ارزش ذاتی را انتخاب نکرده‌ باشید، در هر صورت به هنگام فروش به مشکل برخواهید خورد. بنابراین نیاز است که شما به نکات طلایی سرمایه گذاری در بورس عنوان سهامدار از فوت و فن خرید سهام آشنایی داشته باشید.

  برای دانستن این نکات نیاز نیست که حتما به تحلیل تکنیکال و بنیادین مسلط باشید. بلکه کافی است از برخی نکات هوشمندانه برای خرید سهام سودآور آگاهی داشته باشید. این نکات را معمولا اکثر افراد با حداقل دانش بورسی نیز می‌توانند کسب کنند.

  1: به روند کلی بازار سرمایه دقت کنید

  به طور کل یکی از مهم‌ترین و اصلی‌ترین نکات مهم در خرید و فروش سهام، توجه به روند کلی بازار سرمایه است. شما اصطلاحا باید بدانید که در حال حاضر بازار در زمان اصلاح و ریزش خود به سر می‌برد یا آنکه روزهای شیرین صعود را سپری می‌کند.

  در اینجا نیاز است که شما با اصطلاحاتی و مفاهیمی مانند حد مقاومت و حد حمایت شاخص کل تا حدودی آشنا باشید. معمولا بهترین زمان برای خرید سهام و ورود به بازار سرمایه زمانی است که روند کلی بازار سرمایه در کف حمایتی خود قرار گرفته باشد.

  در این حالت سهام اکثر شرکت‌ها برای خرید جذابیت زیادی خواهند داشت. چرا که در پایین‌ترین رنج قیمتی خود قرار دارند. عکس این حالت نیز برای سقف مقاومتی وجود دارد. البته این فاکتور تنها یک فاکتور از نکات هوشمندانه برای خرید سهام سودآور است. اما نباید به آن نیز بی‌توجه بود.

  به عنوان مثال، برخی اوقات امکان دارد که کلیت بازار سرمایه رشد قابل توجهی را تجربه کرده باشد. در این حالت حتی برخی از سهم‌ها دچار حباب قیمتی هستند.

  بنابراین هر لحظه امکان اصلاح یا حتی ریزش بازار وجود دارد و خرید سهام در این زمان چندان منطقی نیست. درست همانند افرادی که در اواسط مرداد 99 دست به خرید سهام زدند!

  گروه و شرکت برتر خود را انتخاب کنید

  این مرحله اصلی‌ترین نکته در فوت و فن خرید سهام است.‌ در بورس گروه‌های مختلف از صنعت‌های متفاوت وجود دارند که شامل گروه‌های فلزی، معدنی، پالایشی‌ها، بانکی‌ها، بیمه‌ها، سرمایه‌گذاری‌ها و موارد دیگر است.

  بعد از انتخاب گروه باید یک شرکت برتر را در میان آن انتخاب کنید که چشم‌انداز روش‌تری نسبت به شرکت‌های هم‌گروه خود داشته باشد. برای انتخاب گروه و شرکت برتر بهتر است نکات زیر را به خاطر داشته باشید:

  نکات مهم در انتخاب صنعت برتر:

  1: از گزند تحریم‌ها بیشتر در امان بماند.

  2: چشم‌انداز قیمت داخل و جهانی آن رو به افزایش باشد.

  3: از نیاز بازار به آنها در آینده اطمینان وجود داشته باشد.

  4: حتی‌الامکان دولت از آن حوزه حمایت کند.

  5: قیمت‌ها نکات طلایی سرمایه گذاری در بورس و عوامل مرتبط به آن حوزه چشم‌انداز خوبی داشته باشد.

  نکات مهم در انتخاب شرکت برتر:

  1: قیمت سهم در سقف مقاومتی خود نباشد.

  2: شرکت از مدیریت حرفه‌ای برخوردار باشد.

  3: فروش محصولات شرکت با چالش خاصی مواجه نباشد.

  4: چشم‌انداز مناسبی برای توسعه شرکت وجود داشته باشد.

  5: صورت‌های مالی شرکت نشان از سودآوری آن باشد.

  استراتژی سرمایه‌گذاری خود را از همان ابتدا مشخص کنید

  یکی از مهم‌ترین نکات کلیدی برای خرید و فروش سهام، بحث تعیین نکات طلایی سرمایه گذاری در بورس استراتژی سرمایه‌گذاری توسط شما است. آیا شما با دیدگاه بلندمدت و به عنوان مثال دو ساله دست به خرید یک سهم زده‌اید؟

  آیا شما صرفا به دنبال نوسان‌گیری از بازار هستید یا آنکه به دنبال سرمایه‌گذاری میان مدت و کوتاه مدت هستید؟

  پاسخ به این سوالات باید از همان ابتدا مشخص باشد و نباید به هیچ وجه تحت تاثیر هیجانات منفی حاکم بر بازار باشید. این کار را حتما از طریق مشورت با مشاوران خبره انجام دهید. چرا که تاثیر زیادی در میزان موفقیت سرمایه‌گذاری خواهد داشت.

  چنانچه شما دیدگاه بلندمدت داشته باشید، نباید با اندکی بالا و پایین شدن قیمت سهام، به صف فروش بروید. البته این به شرطی است که نکات مهم در خرید سهام بورس را مدنظر قرار داده باشید.

  سهمی را بخرید که بتوانید به راحتی بفروشید (نقدشوندگی)

  اگر بخواهیم یکی دیگر از فوت و فن خرید سهام را نام ببریم، می‌توانیم به مساله نقدشوندگی سهام اشاره کنیم. واقعیت آن است برخی از سهم‌ها را به سختی می‌توان فروخت. به عنوان مثال، ممکن است نماد یک سهم به مدت قابل توجهی بسته شود!

  از طرفی، در برخی از مواقع صف‌های فروش بسیار سنگین برای یک نماد تشکیل خواهد شد یا بنا به هر دلیل دیگر ممکن است شما نتوانید اقدام به فروش سهام خود کنید. بنابراین یکی از مهم‌ترین نکات هوشمندانه برای خرید سهام سودآور، توجه به مساله نقدشوندگی است.

  در این خصوص نیاز است تا نکات زیر را در خصوص سهامی که قصد خریدش را دارید، مدنظر داشته باشید:

  • سابقه بسته بودن نماد به صورت طولانی مدت را نداشته باشد.
  • تعداد خریداران و فروشندگان سهام زیاد باشد.
  • میزان حجم معاملات یا حجم خرید و فروش آن بالا باشد.
  • سهام به دفعات زیادی معامله شده باشد.

  عوامل فوق و برخی موارد دیگر باعث می‌شود تا میزان نقدشوندگی سهام بالا باشد. در این صورت شما به هنگام فروش چالش زیادی نخواهید داشت. بنابراین مساله نقدشوندگی را به عنوان یکی از نکات مهم در خرید سهام بورس همواره مدنظر داشته باشید.

  P/E مهم است؛ اما فقط براساس آن تصمیم‌گیری نکنید

  اگر بخواهیم یکی از نکات مهم در خرید سهام بورس را نام ببریم، قطعا یکی از آنها توجه به مفهوم P/E خواهد بود.

  هر چند که برای تصمیم‌گیری صرفا نباید به P/E یک شرکت متکی بود. چرا که این مفهوم یک مفهوم تقریبا پیچیده و چند وجهی بوده که باید در کنار آن معیارهای دیگری را نیز در نظر گرفت.

  ابتدا بهتر است بدانیم که اساسا P/E چیست؟ این مفهوم نسبت قیمت یک سهم را نسبت به سود سالانه آن سهم نشان می‌دهد. در واقع در اینجا P همان قیمت (PRICE) و E همان سود به ازای هر سهم یا EPS است.

  این مفهوم نسبت قیمت را به سود یک سهم نشان می‌دهد. ممکن است میزان قیمت سهمی یک یا چند برابر سود سالانه آن باشد. اما سوال مهم در اینجا این است که آیا باید سهم شرکتی که P/E بالایی دارد را خریداری کنیم یا شرکتی که P/E پایینی دارد؟

  در پاسخ باید گفت که P/E بالا یا پایین هر کدام نشان‌دهنده یک وضعیت خاص خواهد بود. اول آنکه شما باید P/E یک شرکت را با شرکت‌های هم‌گروه خود بسنجید. به عنوان مثال، معمولا متوسط میزان P/E شرکت‌های گروه پالایشی‌ها یک عدد خاص است.

  حال ممکن است که مقدار P/E یک شرکت بسیار بالا یا پایین‌تر از متوسط P/E شرکت‌های هم‌گروه خود باشد.

  در اینجا با دو وضعیت خاص روبرو هستیم. یک حالت این است که قیمت دچار حباب قیمتی بوده و بیش از حد بالا رفته است. بنابراین احتمال دارد که در آینده با کاهش قیمت روبرو شود.

  حالت دیگر آن است که به علت برنامه‌هایی که شرکت در دست دارد، انتظارات از آن بالا رفته است. بنابراین این احتمال وجود دارد که در آینده میزان سود به ازای هر سهم شرکت نیز بالاتر از مقدار فعلی برود.

  با این حال، مفهوم P/E شرایط خاص دیگری نیز دارد و بهتر است در این خصوص حتما از نظرات کارشناسان خبره و مشاوره بورس و سرمایه‌گذاری استفاده کنید.

  وضعیت گذشته، حال و آینده شرکت را در نظر بگیرید

  بررسی وضعیت شرکت از جنبه‌های مختلف یکی از مهم‌ترین نکات کلیدی خرید و فروش سهام محسوب می‌شود. برخی از شرکت‌ها و کارخانه‌ها، برای اکثر سهامداران شناخته شده هستند.

  با این حال، شما باید وضعیت آنها را نیز از جنبه‌های مختلف بررسی کرده و صرفا به معروف بودن نام شرکت بسنده نکنید. در این خصوص نیاز است تا وضعیت شرکت مورد نظر را از چندین جنبه مورد بررسی قرار دهید:

  • مدیران شرکت چه کسانی بوده و از چه سوابقی برخوردار هستند.
  • قیمت سهام شرکت طی دوره‌های مختلف چه روندی را طی کرده است.
  • کارشناسان در خصوص وضعیت آینده شرکت چه پیش‌بینی دارند.
  • وضعیت سودآوری شرکت در گذشته به چه صورت بوده است.
  • مهم‌ترین برنامه شرکت برای توسعه محصولات یا برنامه‌هایش چیست.
  • حجم سرمایه، ماشین‌آلات و دارایی‌های شرکت تا چه اندازه است.

  به اخبار و تحلیل‌های سیاسی و اقتصادی بی‌توجه نباشید

  در بازار سرمایه افراد زیادی هستند که صرفا براساس اخبار و تحلیل‌های سیاسی و اقتصادی تصمیم‌گیری می‌کنند. قطعا این کار رفتار یک سهامدار حرفه‌ای نیست. چرا که یکی از مهم‌ترین نکات هوشمندانه برای خرید سهام سودآور، توجه به تمامی متغیرها و فاکتورهای موجود است.

  با این حال، قطعا یکی از فاکتورهای مهم برای خرید سهام، توجه به وضعیت اقتصادی و سیاسی جامعه است. این فاکتورها می‌توانند سیگنال‌های مختلفی را به بورس بدهند.

  به عنوان مثال، در برخی مواقع حتی خروج از ثبات اقتصادی و سیاسی می‌تواند منجر به رشد شاخص حتی به صورت صوری و ظاهری شود. درست همانند اتفاقی که در سال 91 برای بازار سرمایه ایران بعد از تحریم‌های بین‌المللی رخ داد.

  بازارهای موازی را حتما رصد کنید

  اگر بخواهیم به یکی دیگر از فوت و فن خرید سهام اشاره کنیم، قطعا باید توجه و رصد بازارهای موازی با بازار سرمایه را نام ببریم. چرا که سایر بازارها می‌توانند تاثیرات مثبت و منفی بر روی رشد بازار سرمایه داشته باشند.

  به عنوان مثال، رونق بازار ارز و افزایش قیمت دلار یا حتی طلا و سکه معمولا باعث خروج نقدینگی از بازار سرمایه خواهد شد. بنابراین می‌تواند به افت شاخص منجر شود. عکس این حالت نیز معمولا صدق خواهد کرد.

  از طرفی نباید نادیده بگیریم که معمولا جهش نرخ ارز و همچنین افزایش تورم در نهایت خود را به صورت افزایش قیمت سهام شرکت‌ها (نکات طلایی سرمایه گذاری در بورس خصوصا شرکت‌هایی با محصولات صادراتی) نشان خواهد داد.

  ما به نکات مهم در خرید سهام بورس اشاره کردیم. با این حال، قطعا فوت و فن خرید سهام بورس به این موارد محدود نخواهد شد. توصیه ما این است از کارشناسان و مشاوران بورسی حتما مشورت بگیرید.

  نکات مهم در فروش سهام بورس چیست؟

  در ادامه ترفندهای خرید و فروش سهام ما به مهم‌ترین نکات در فروش سهام بورس اشاره خواهیم کرد. هر چند که بحث خرید سهام از فروش آن اهمیت بیشتری داشته و باید دقت بیشتری را به خرج دهید.

  اما هستند افراد زیادی که سهام مناسبی را نیز برای خرید انتخاب می‌کنند، با این حال، به هنگام فروش دچار اشتباهات اساسی شده و در نهایت متحمل زیان زیادی خواهند شد.

  صف‌های فروش را نادیده نگیرید، اما همیشه صف‌نشین نباشید

  یکی از مهم‌ترین اشتباهاتی که غالبا سهامداران تازه‌کار مرتکب آن می‌شوند، تصمیم‌گیری‌ها و رفتارهای هیجانی است. براساس همین رفتارهای هیجانی است که بسیاری از آنها بدون در نظر گرفتن فاکتورهای متعدد و صرفا با دیدن صف فروش، به جمع این صف می‌پیوندند.

  در واقع اکثر سهامداران تازه‌کار درگیر رفتارهای به اصطلاح گله‌ای می‌شوند. هر چند این سخن بدین معنا نیست که نباید به صف‌های خرید و فروش بی‌توجه بود.

  اما به عنوان مثال، در بسیاری از مواقع مشاهده شده که سهام یک شرکت به کف قیمتی و حد حمایت خود رسیده است. با این حال، باز هم اکثر سهامداران خرد در حال فروش سهام‌شان هستند. این در حالی است که اندکی بعد همین سهم روند صعودی خود را از سر خواهد گرفت.

  بنابراین یکی از مهم‌ترین نکات مهم در فروش سهام بورس آن است که درگیر هیجانات و احساسات بازار نشوید. خصوصا آنکه شما می‌توانید هر لحظه پورتفوی خود را چک کرده و قرار نیست که با منفی شدن تابلو معاملات سریعا به صف فروش بروید.

  به استراتژی سرمایه‌گذاری خود پایبند باشید

  در قسمت‌های قبل به بحث داشتن استراتژی سرمایه‌گذاری اشاره کردیم. شما به عنوان سهامدار باید به یک استراتژی مشخص پایبند باشید. به عنوان مثال، اگر دیدگاه شما سرمایه‌گذاری بلندمدت در بازار سرمایه است، نباید با دیدن اولین صف فروش، شما نیز به جمع صف بپیوندید.

  البته در بسیاری از مواقع بنا به دلایل مختلف ممکن است شما نیاز به اعمال تغییراتی در استراتژی سرمایه‌گذاری خود داشته باشید. اما این کار تنها بعد از کسب تجربه و مشاوره با کارشناسان صورت خواهد گرفت.

  چنانچه شما در همان ابتدا به درستی و براساس دانش، آگاهی و کسب مشورت نکات طلایی سرمایه گذاری در بورس دست به خرید یک سهام زده باشید، به احتمال زیاد در ادامه نیز چندان نیاز به تغییر استراتژی خود نخواهید داشت.

  کلام آخر

  ما در این مقاله تلاش کردیم تا به مهم‌ترین ترفندهای خرید و فروش سهام بپردازیم. با این حال، صرفا تکیه بر این نکات نمی‌تواند موفقیت شما را در بورس تضمین کنید.

  توصیه ما همچنان تاکید بر «مطالعه»، «معامله» و «مشاوره» است. در همین راستا در الوبیزنس بستری را فراهم کرده‌ایم که بتوانید به راحتی از مشاوران خبره به صورت تلفنی، حضوری یا آنلاین مشاوره بورس و سرمایه‌گذاری بگیرید.

  ضرورت یادگیری بورس و راه آموزش موفق آن چیست؟ (+نکات طلایی)

  سلب مسئولیت: شبکه اطلاع رسانی طلا، سکه و ارز TGJU صرفا نمایش‌دهنده این متن تبلیغاتی است و تحریریه مسئولیتی درباره محتوای آن ندارد.

  

  سرمایه‌گذاری در بورس یک‌ دنیای پر از رمز و راز است که کنار آمدن با آن نیازمند دانش و توانایی است. گاهی ممکن است با ورود به این دنیای پیچیده با ابهامات زیادی روبه‌رو شوید و حتی گاهی هم ممکن است جا بزنید اما باید بدانید که بورس، افراد قوی را می‌طلبد؛ قوی از لحاظ اطلاعات، تخصص و حتی روان‌شناسی! اگر تازه‌وارد هستید و می‌خواهید برای سرمایه‌گذاری در بورس حاضر شوید، با ما همراه شوید تا منابع آموزشی در مسیر یادگیری بورس را گام‌به‌گام بررسی کنیم.

  ضرورت یادگیری بورس

  نگه داشتن پول نقد در طولانی مدت همیشه با ضرر همراه بوده و افرادی که سرمایه خود را در بازار بورس سرمایه گذاری می‌کنند، می‌دانند که بازدهی بازار بورس در بلند مدت همیشه بیشتر از بازارهای موازی است. اگر می‌خواهید در مسیر یادگیری بورس موفق شوید، حاشیه‌های محیط را به طور کامل کنار بگذارید و برای هدف خود بجنگید. برای ورود به دنیای سرمایه گذاری مستقیم و شروع معامله باید ابتدا کارهای مربوط به ثبت نام در بورس را تکمیل نمایید.

  مطمئناً هیجان و نظرات منفی در هر بازار سرمایه‌ای حاکم است و بازار بورس نیز از این قاعده مستثنی نیست به همین دلیل پیشنهاد می‌کنیم که برای موفقیت، از این هیجانات کناره‌گیری کنید. متخصص شدن در دنیای سرمایه‌گذاری بورس نیازمند پشتکار و البته توانایی است تا در نهایت شرایط به‌گونه‌ای فراهم شود که با همه پیچ‌وخم‌های این جاده آشنا شوید.

  آموزش با استفاده از مقالات آموزشی

  از اولین منابع آموزش بورس می‌توان به مقالات آموزشی سایت کارگزاری اقتصاد بیدار اشاره کرد. در هرکدام از این مقالات آموزشی به یک سری از مفاهیم و تکنیک‌های بورسی اشاره می‌شود تا در نهایت با پیگیری این مقاله‌ها به علم مناسب از بازار سرمایه بورس برسید. نکته‌ای که باید به آن توجه داشته باشید این است که تنها مقالات ارزشمند از سایت‌های معتبر را موردمطالعه قرار دهید چرا که اطلاعاتی که شما از این مقالات می‌گیرید قطعاً در وضعیت آینده بورسی شما تأثیرگذار خواهد بود.

  

  تحلیل‌های تکنیکال، تحلیل‌های بنیادی، سامانه‌های معاملاتی و دیگر مفاهیم بورسی را می‌توان با مطالعه مقالات آموزشی فراگرفت. مهمترین آن این است که امکان برقراری ارتباط دوطرفه با مدرس وجود ندارد. در مجموع می‌توان گفت که اگر در سطح مبتدی هستید و یا اینکه به دنبال مطالب تکمیلی می‌گردید، می‌توانید از مقالات آموزشی بورس که در سایت کارگزاری اقتصاد بیدار قرار داده شده است، استفاده کنید.

  مطالعه کتاب‌های تخصصی

  امروزه کتاب‌های مختلفی در زمینه آموزش بورس تألیف شده‌اند که هرکدام از آن‌ها به‌نوعی تلاش کرده‌اند که مسیر یادگیری بورس را برای شما هموار کنند. کتاب‌های کمک‌آموزشی بورس یکی از چند منبع مهم یادگیری بورس است که افرادی که به دنبال یادگیری این بازار هستند، از آن استفاده می‌کنند. مفاهیم اولیه در این کتاب‌ها به‌خوبی آموزش‌داده‌شده است به‌طوری‌که حتی افراد مبتدی نیز با مطالعه آن می‌توانند به درک درستی از بورس و سرمایه‌گذاری در این بازار برسند.

  معروفترین کتاب آموزش تحلیل تکنیکال، کتاب جان مورفی است. معمولاً در کتاب‌های آموزشی بورس تمامی زوایا و جنبه‌های مختلف بازار به زبان ساده توضیح داده می‌شود و همچنین انواع تکنیک‌های موردنیاز سرمایه‌گذاران بررسی خواهد شد اما نکته حائز اهمیت در یادگیری این مطالب و فراگیری بورس در کتاب‌های آموزشی این است که برخی از محدودیت‌ها مانند عدم امکان به‌روزرسانی مطالب، شرایط یادگیری را اندکی دشوار می‌کند.

  محدودیت‌های یادگیری بورس با مطالعه کتاب

  • توجه داشته باشید که معمولاً کسانی که در حال فراگیری بورس از طریق کتاب هستند، کاملاً افرادی مبتدی بوده و این افراد نیازمند این هستند که از صفر تا صد آموزش را داشته باشند به‌طوری‌که هیچ بحث و نکته‌ای از قلم نیفتد اما گاهی برخی از کتاب‌ها به یادگیری در سطح بالاتر پرداخته و این موضوع شرایط را برای پیداکردن یک کتاب آموزشی خوب دشوار می‌کند.
  • هرچند که منبع آموزشی کامل و بدون نقص باشد، بازهم شما به‌عنوان کسی که می‌خواهید بورس را فرا بگیرید احتیاج به یک تعامل دوطرفه دارید؛ یعنی جایی که بتوانید سؤالات به وجود آمده در ذهن خود را بپرسید و در مقابل پاسخ بگیرید که متأسفانه این امکان در کتاب‌های آموزشی بورس وجود ندارد.
  • از طرفی دیگر موضوع را این‌گونه می‌توانیم بررسی کنیم که فرض کنیم شما به‌عنوان کسی که می‌خواهید بورس را فرا بگیرید، فردی بی‌تجربه باشید؛ در این صورت ممکن است متوجه جوانب مختلف کار نشوید و این مسئله نیز خود محدودیت خواهد بود.

  شرکت در کلاس‌های آموزشی

  به طور طبیعی هرکسی دارای توانایی‌های ذاتی متفاوتی است که گاهی شرایط یادگیری را تغییر می‌دهد. برای مثال کسانی دارای استعداد ذاتی هستند و با آموزش مطلبی به‌سرعت آن را یاد می‌گیرند و یا گاهی برخی افراد از قبل زمینه‌های مرتبط با شرایط اقتصادی و بورسی در جامعه دارند و حال تنها منتظر یک تلنگر آموزشی هستند تا به‌سرعت تمامی مطالب را ازروی هوا بقاپند! بنابراین شرایط هرکدام از شما با دیگری تفاوت دارد و این موضوع نیازمند توجه خواهد بود.

  

  کلاس‌های آموزشی بورس از دیگر منابع فراگیری بورس هستند که در آن‌همه افراد از سطح مبتدی تا پیشرفته می‌توانند شرکت کنند. در این کلاس‌ها شخصی که دارای تجربه‌های کافی است از تکنیک‌ها و مفاهیم بورسی می‌گوید تا در نهایت شما به‌عنوان فراگیر بورسی بتوانید با مدرس دوره‌ها یک تعامل دوطرفه باشید؛ چالش‌های ذهنی خود را بازگو کنید و سؤال بپرسید.

  مزایای شرکت در کلاس‌های آموزشی

  • اولین مزیتی که برای این کلاس‌های آموزشی می‌توان بیان کرد، قابلیت استفاده برای تمامی فراگیران بازار سرمایه است. به این معنا که کسانی که هیچ پیش‌زمینه‌ای از بورس و بازار سرمایه ندارند، می‌توانند در دوره‌های مقدماتی این کلاس‌های آموزشی شرکت کنند و در مقابل افرادی هم که خود اطلاعات مناسبی دارند می‌توانند، اطلاعات تکمیلی را از کلاس‌های آموزشی بورس بگیرند و به‌این‌ترتیب محدودیتی در سطح آگاهی افراد شرکت‌کننده در کلاس‌های آموزشی وجود نخواهد داشت.
  • شاید اگر قرار باشد که شما باتجربه چندین‌ساله به زیروبم بورس آشنا شوید، نیازمند صرف زمان طولانی خواهید بود به‌طوری‌که گاهی بی‌تجربگی موجب بروز ضررهای زیادی هم می‌شود. در کلاس‌های آموزشی بورس شرایط به‌گونه‌ای فراهم شده است که شما با کسی که خود تجربه چندین‌ساله از بورس دارد، تعامل می‌کنید و این یعنی همه آن چیزی که قرار است در طی چند سال بیاموزید!
  • مطالب آموزشی در این کلاس‌های آموزشی معمولاً کاربردی هستند چرا که در آن امکان پاسخ‌دهی به چالش‌های ذهنی شما نیز وجود دارد.

  دوره‌های آموزشی کارگزاری اقتصاد بیدار

  کارگزاری اقتصاد بیدار کلاس‌های آموزشی بورس را در سه سطح مقدماتی، پیشرفته و همچنین ودوره‌های جامع برگزار می‌کند. بنابراین در هر سطح از آگاهی می‌توانید با خیال راحت آموزش تکمیلی را از اقتصاد بیدار دریافت کنید.

  تمامی مفاهیم بورسی در این کلاس‌ها به صورت آنلاین و حضوری به شما آموزش‌داده‌شده و همچنین مدرسین باتجربه این کلاس‌ها، از تمامی تکنیک‌های مبتدی تا پیشرفته و نکاتی که معمولا در کتاب‌ها و مقالات وجود ندارند، پرده برمی‌دارند. به‌این‌ترتیب پس از گذراندن کلاس‌های آموزشی به تمام زوایا و جنبه‌های بورس دست پیدا می‌کنید و هرآنچه که لازم است درباره بورس بدانید را فرامی‌گیرد.

  نکات طلایی

  هنگام شروع سرمایه گذاری بهتر است به این نکات توجه کنید.

  1. سرمایه‌گذاری غیرمستقیم را نیز بررسی کنید و خدمات سبدگردانی را نیز مد نظر داشته باشید.
  2. به احساسات خود مسلط شوید و از هیجانات دوری کنید.
  3. دید میان مدت و بلند مدت را در سرمایه گذاری مد نظر داشته باشید.
  4. آموزش را جدی بگیرید.
  5. اخبار سهامی که خریده اید را دنبال کنید و رفتار آن را زیر نظر داشته باشید.
  6. اگر درمورد خروج از سهم به یقین رسیدید، این کار را حتما انجام دهید.

  کلام پایانی

  آموزش سرمایه‌گذاری و روش‌های مختلف آن امروزه اهمیت بسیار زیادی پیدا کرده است. استفاده از مقالات آموزشی، کتب و کلاس‌ها می‌توانند در این مسیر شما را همراهی کنند. باید توجه داشته باشید که سرمایه گذاری به 2 نوع مستقیم و غیرمستقیم دسته بندی می‌شود و بنابراین کسب اطلاعات راجع به هر دو این موضوعات مهم خواهد بود.

  نکات مهم سرمایه گذاری روی سهام

  

  یکی از نکات مهم سرمایه گذاری روی سهام در تصمیم‌گیری مربوط به سرمایه گذاری در سهام، قابلیت نقدشوندگی آن است.

  

  سرمایه گذاری روی سهام

  بنابراین، حجم معاملات و تعداد سهام معامله شده، دفعات معامله و تعداد خریداران بالاتر باشد،قدرت نقدشوندگی سهام بالاتر است.

  از طرف دیگر اگر تعداد سهام در دست سهامداران عمده بیشتر باشد، امکان دستکاری قیمت ها بالاتر بوده است .

  اگر تعداد سهام شناور آزاد که امکان معامله بر روی آن در آینده نزدیک وجود دارد قیمت کاهش می‌یابد.

  بنابراین توجه به سهام شرکت هایی که درصد بالاتری سهام شناور آزاد دارند، می تواند به عنوان معیاری جهت انتخاب سهام مورد بررسی قرار گیرد.

  به منظور کاهش ریسک سرمایه گذاری روی سهام، سرمایه گذاران باید سبدی از اوراق بهادار متنوع که از اوراق شرکت ها و صنایع مختلف تشکیل شده اند را تهیه نمایند.

  قیمت و سود شرکت ها با یکدیگر کاهش یا افزایش نمی یابند، زیرا هر یک از آنها عملکرد و فعالیت منحصر به فرد خود را داشته و این امر بر روی سود دهی و قیمت سهام آنها در بازار تاثیر می گذارد.

  بنابراین با خرید اوراق بهادار متنوع، در صورت زیان دهی یکی از اوراق، با سود سایر اوراق می‌توان زیان را جبران نمود .

  سرمایه گذارانی که اطلاعات کافی از بازار اوراق بهادار ندارند،می توانند اقدام به خرید سهام شرکت‌های سرمایه‌گذاری که خود بر روی مجموعه‌ای از اوراق بهادار سرمایه‌گذاری نموده اند، بنمایند.

  در این صورت سرمایه‌گذاران می‌توانند از خدمات حرفه‌ای و تخصصی شرکت‌های سرمایه گذاری و کارگزاران نیز بهره مند گردد. چگونگی خرید سهام در بورس را ببینید.

  برگرفته از کتاب بورس اوراق بهادار نوشته استاد زکیه شوشتریان

  قصد دارید با ما در این خصوص ارتباط برقرار کنید؟ فرم زیر را پر کنید تا با شما ارتباط بگیریم.

  نکات مهم در خرید ارز دیجیتال و سرمایه گذاری در آن

  

  سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال مانند سرمایه گذاری در بورس یا مسکن، دارای ریسک‌هایی است که دانش و آگاهی شما می تواند از میزان این ریسک‌ها کم کند. برای مثال، یکی از مهمترین عوامل موفقیت شما در سرمایه گذاری، زمان درست ورود به بازار موردنظر و خروج از آن است. اگر بیت کوین بهترین بازار برای سرمایه‌گذاری باشد، اما شما در زمانی درستی اقدام به خرید بیت کوین نکنید، قطعاً هیچ سودی نصیب‌تان نخواهد شد.

  با ما همراه باشید تا نکات مهم در خرید ارز دیجیتال و سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلندمدت در بازار رمزارزها را با هم مرور کنیم.

  نکات مهم در خرید ارز دیجیتال و انتخاب آن کدام اند؟

  بعد از ایجاد بیت کوین در سال ۲۰۰۹، ارزهای دیجیتال زیادی وارد بازار شده‌اند. قطعاً همۀ این ارزها ارزش سرمایه گذاری ندارند و باید از بین آنها بهترین ارزهای دیجیتال را انتخاب کنید. در ادامه، ۹ فاکتور مهم برای انتخاب ارز دیجیتال را با هم بررسی می کنیم.

  ۱. بررسی وایت پیپر ارز دیجیتال

  Whitepaper گزارشی جامع و معتبر در مورد موضوعی خاص است که مشکلی را مطرح کرده و راه حلی برای آن ارائه می دهد. وایت پیپرها به خوانندگان کمک می کنند تا مسئله ای را درک کنند و در مورد آن تصمیم بگیرند.

  در وایت پیپرهایی که برای ارز دیجیتال منتشر می شوند، مواردی مانند فلسفه ایجاد ارز موردنظر، معایب و مزایای آن و نحوه تایید تراکنش ها مطرح می شود. برای مثال، ٰوایت پیپر بیت کوین به شما می گوید که می‌خواهد چه مشکلی را حل کند و چرا به وجود آمد. توصیه می کنیم قبل از انتخاب ارز دیجیتال برای خرید و سرمایه گذاری، حتماً وایت پیپر آن ارز را بخوانید.

  ۲. ارزش بازار ارز دیجیتال

  با سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال، قرار است بخشی از پول نکات طلایی سرمایه گذاری در بورس خودتان را وارد این بازار کنید. بنابراین قبل از هر تصمیمی، مهم است بدانید که تاکنون چقدر پول برای خرید و فروش ارز دیجیتال موردنظر وارد بازار شده است.

  ارزش بازار (marketcap) ارز دیجیتال موردنظر را می توانید در سایت coinmarketcap مشاهده کنید.

  ارزش بازار یا مارکت کپ از ضرب قیمت فعلی ارز دیجیتال موردنظر در تعداد کل ارزهای در گردش بدست می آید. برای مثال، بیاید ارزش بازار بیت کوین را حساب کنیم:

  x= قیمت فعلی بیت کوین (۱۵,۵۱۶.۲۳ دلار در سایت کوین مارکت کپ)

  y= تعداد کل بیت کوین های در حال گردش در بازار (۱۸,۵۳۸,۱۹۳ بیت کوین)

  d= ارزش بازار بیت کوین؛ x*y

  ۱۵,۵۱۶.۲۳ *۱۸,۵۳۸,۱۹۳= ۲۷۸,۶۴۲,۸۰۰,۰۴۹ (d)

  بنابراین، در حال حاضر ارزش بازار بیت کوین حدود ۲۷۸.۶۴ میلیارد دلار است (زمان نگارش این مقاله؛ ۱۹ آبان ۱۳۹۹). بهتر است برای سرمایه گذاری، ارزهایی را انتخاب کنید که مارکت کپ بالایی دارند. اگر روی رمزارزی سرمایه گذاری کنید که مارکت کپ پایینی دارد، ریسک سرمایه گذاری شما بیشتر می شود.

  بر اساس فاکتور ارزش بازار، ۳ رمزارز بیت کوین، اتریوم و تتر، رمزارزهای برتر بازار کریپتوکارنسی هستند.

  

  ۳. حجم در گردش ارز دیجیتال

  حجم در گردش یا تعداد کل ارزهای موجود در بازار (Circulating Supply)، یکی دیگر از فاکتورهای مهم در انتخاب ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری است. هر چه حجم در گردش یک ارز دیجیتال بیشتر باشد، برای سرمایه گذاری مناسب‌تر است.

  در حال حاضر حجم در گردش بازار بیت کوین، ۱۸,۵۳۸,۱۹۳ بیت کوین است.

  ۴. حداکثر عرضه یا تعداد کل ارز دیجیتال

  منظور از حداکثر عرضه (Total Supply)، تعداد کل ارز دیجیتالی است که قرار است وارد بازار شود. برای مثال، تعداد کل بیت کوین ها، ۲۱ میلیون است و بر اساس قوانینی که برای استخراج بیت کوین در نظر گرفته اند، تعداد کل بیت کوین ها نمی تواند از این مقدار بیشتر شود. تاکنون، حدود ۱۸ میلیون و ۵۰۰ هزار بیت کوین استخراج شده است.

  آگاهی از حداکثر عرضه برای رمزارز موردنظر می‌تواند به شما کمک کند تا چشم انداز بهتری از آینده آن رمزارز پیدا کنید. اگر حداکثر عرضه برای یک رمزارز مشخص نباشد، روی آن سرمایه گذاری انجام می دهید؟ (می توانید پاسخ خود را در بخش کامنت‌ها با ما در میان بگذارید).

  ۵. حجم معاملات ارز دیجیتال

  عامل مشترکی که هم در بورس و هم در بازار ارز دیجیتال اهمیت زیادی دارد، حجم معاملات است. زمانی که یک ارز دیجیتال در حجم های بالا معامله می شود، نشان دهنده این است که آن ارز دیجیتال بین تریدرها محبوبیت دارد و پذیرفته شده است.

  ۶. کیف پول ارز دیجیتال

  

  کیف پول ارز دیجیتال مکانی برای نگهداری ارز دیجیتال است. یک ارز دیجیتال خاص توسط تمام کیف پول ها پشتیبانی نمی شود. بنابراین، حتماً بررسی کنید که ارز دیجیتال موردنظر شما برای سرمایه گذاری توسط چه کیف پول هایی پشتیبانی می شود. برای مثال، کیف پول لجر نانو اس و تراست ولت دو کیف پول مناسب برای ارزهای دیجیتال هستند. آیا ارز دیجیتال موردنظر شما توسط این ۲ کیف پول پشتیبانی می شود؟

  ۷. طول عمر بالاتر ارز دیجیتال

  هر چه عمر بیشتری از ورود یک ارز دیجیتال به بازار گذشته باشد، راحت‌تر می توان به آن اعتماد کرد. طول عمر بیشتر ارز دیجیتال در واقع نشان دهنده اصالت و امنیت آن است. برای مثال، حدود ۱۱ سال از عمر بیت کوین می گذرد و قیمت آن نسبت به سال ۲۰۰۹، بشدت افزایش پیدا کرده است.

  سرمایه گذار راحت‌تر می تواند بیت کوین را به عنوان یکی از بهترین ارزهای دیجیتال‌ برای سرمایه گذاری انتخاب کند. البته قیمت ارز جدیدی که به بازار عرضه می شود، در صورتی که ارزشمند بوده و تقاضا برای آن وجود داشته باشد، به مرور زمان افزایش پیدا خواهد کرد و می تواند یکی از گزینه های شما برای سرمایه گذاری باشد.

  ۸. میزان کاربردی بودن ارز دیجیتال

  به نظر شما تمام ارزهای دیجیتال که در بازار ارائه شده اند، کاربرد خاصی دارند؟

  با محبوب شدن ارزهای دیجیتال در بین مردم، به سرعت ارزهای زیادی به بازار عرضه شدند که بعد از مدتی از بازار ارز دیجیتال کنار گذاشته شدند. برای اینکه یک ارز دیجیتال بتواند ماندگار شود، باید در یک بخش خاصی مفید و کاربردی باشد. برای مثال، اتریوم رمزارزی پرکاربرد است که بسیاری از ارزهای دیجیتال جدید (توکن ها)، بر روی شبکه آن ایجاد می شوند. برخی از ارزهای دیجیتال هم برای بازی های کامپیوتری طراحی شده اند.

  پس فراموش نکنید که تعداد ارزهای دیجیتالی که کاربرد دارند، محدود است. برای انتخاب ارز دیجیتال حتماً کاربردی بودن ارز را در نظر داشته باشید.

  ۹. میزان پذیرش و جهانی بودن ارز دیجیتال

  جهانی بودن یک ارز دیجیتال این تضمین را به همراه دارد که ارز دیجیتال موردنظر را می توانید به هر فردی در هر جای دنیا ارسال کنید. رمزارزهای جهانی محبوبیت و کاربرد بیشتری نسبت به رمزارزهای با محدودیت جغرافیایی دارند. منطقی است که افرادی بیشتری برای سرمایه گذاری بر روی ارزهای جهانی اقدام کنند و این به نفع شماست.

  اقدام مهم برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

  

  ۹ فاکتوری که در بالا ذکر شد، عواملی هستند که شما نمی توانید کنترلی روی آنها داشته باشید. اما در ادامه چند مورد را مطرح می کنیم که کاملاً به شما بستگی دارد و می توانید آنها را کنترل کنید.

  ۱. ثبت نام در یک صرافی معتبر ارز دیجیتال

  با افزایش تعداد ارزهای دیجیتال و محبوبیت آنها، بسیار حیاتی است که شما به عنوان معامله گر ارز دیجیتال (تریدر)، بتوانید پلتفرم های جعلی و معتبر را از هم تشخیص دهید. واضح است که هیچ فرمول خاصی وجود ندارد که از طریق آن متوجه شویم یک صرافی ارز دیجیتال واقعی است یا جعلی، اما با استفاده از برخی معیارهای کلیدی در انتخاب صرافی ارز دیجیتال، شانس بیشتری برای محافظت از دارایی خودتان در برابر کلاهبرداری خواهید داشت.

  ۲. ورود به بازار در زمان مناسب و خروج به موقع از آن

  فرض کنید شما بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری را پیدا کرده‌اید. اگر در زمان نامناسبی وارد بازار شوید و این ارز دیجیتال را بخرید، قطعاً ضرر خواهید کرد!

  در هر بازاری که بخواهید سرمایه گذاری کنید (بازار بورس، بازار مسکن یا بازار ارز دیجیتال)، نقطه ورود شما به بازار خیلی مهم است. به همان میزان، نقطه خروج از بازار نیز اهمیت دارد و به مراتب تصمیم گیری برای تعیین زمان خروج سخت‌تر است؛ چرا که مواردی مثل ترس، طمع و تعصب ممکن است در تصمیم گیری شما اختلال ایجاد کنند.

  بنابراین، توصیه می کنیم برای ورود به بازار حتماً تحلیل های موردنظرتان را انجام دهید و زمانی وارد بازار شوید که ارز دیجیتال موردنظرتان قیمت پایین تری دارد. در قیمت های پایین بخرید و در قیمت های بالا بفروشید.

  این نکات مهم در خرید ارز دیجیتال را به یاد داشته باشید:

  • برای خودتان حد سود و زیان تعیین کنید.
  • مدت زمانی که می‌خواهید در بازار بمانید را مشخص کنید.
  • مشخص کنید تا چه حد می خواهید ریسک کنید. را برای ارز دیجیتال موردنظر بررسی کنید.
  • از گرفتن تصمیم های احساسی دوری کنید.

  ۳. داشتن سبد سرمایه گذاری متنوع و مدیریت بهینه آن

  

  حتماً شما هم این جمله معروف را شنیده‌اید:

  همه تخم مرغ‌ها را در یک سبد قرار ندهید (Don’t Put All Your Eggs In One Basket).

  یکی از اصول سرمایه گذاری در بازار رمزارزها مانند دیگر بازارهای سرمایه، این است که تمام پول خودتان را روی یک رمزارز خاص سرمایه گذاری نکنید. کار منطقی این است که رمزارزهای برتر با پتانسیل بالای سودآوری را شناسایی کرده و روی آنها سرمایه گذاری کنید. در این صورت، اگر یک رمزارز خاص با افت شدید قیمت روبه‌رو شود، تمام سرمایه شما با مشکل مواجه نمی شود.

  ۴. آگاهی از شت کوین ها

  هر روز بر تعداد کوین‌هایی که در بازار ارز دیجیتال وجود دارد، اضافه می شود. آیا همه این کوین ها ارزش سرمایه گذاری دارند؟

  به کوین هایی که بی ارزش هستند و هیچ هدف خاص و مهمی را دنبال نمی کنند، شت کوین (Shitcoin) گفته می شود. در واقع، این اصطلاح را در مورد ارزهای دیجیتال به درد نخور به کار می برند که هیچ سلوشنی (راه حل) برای هیچ چیزی در واقعیت ارائه نمی دهند و هیچ نیاز واقعی به آنها وجود ندارد. برای مثال، ارز دیجیتال دگ کوین جزو شت کوین‌ها اعلام شده است. در این مورد، حتماً تحقیق کنید که به اشتباه روی یک شت کوین سرمایه گذاری نکنید.

  ۵. توجه به نوسانات بازار

  

  یکی از جذابیت های بازار ارز دیجیتال، نوسانات قمیتی آن است. برخی از تریدرها از همین نوسانات سود کسب می کنند و به اصطلاح در بازار ارز دیجیتال، نوسان‌گیری انجام می دهند (برای مثال، خرید بیت کوین در قیمت پایین و فروش بیت کوین در قیمت بالا).

  برای سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال، ۱۳ مورد زیر را فراموش نکنید:

  • در مورد بازار موردنظر، تحلیل های شخصی انجام دهید.
  • بررسی کنید که شخصیت شما به کدام نوع سرمایه گذار نزدیک‌تر است؟
  • هیچ‎گاه بیش‏تر از مقدار توان مالی خود سرمایه گذاری نکنید.
  • با سرمایه گذاری‌های کوچک شروع کنید.
  • پایین بودن قیمت دلیل قاطعی برای سرمایه گذاری نیست.
  • در بالاترین حد قیمت، ارز دیجیتال نخرید.
  • ارزهای دیجیتالی که ارزش حقیقی ندارند را خریداری نکنید.
  • میزان عرضه و تقاضای ارز دیجیتال مورد نظر را بسنجید.
  • از کیف پول های امن برای ذخیره دارایی‌هایتان استفاده کنید.
  • در بازار دقیق عمل کنید.
  • هیجانات خودتان را کنترل کنید.
  • سمت سیستم‌های پانزی نروید.

  و همیشه به یاد داشته باشیم که:

  هیچ فردی نمی‌تواند پیش‌بینی قطعی انجام دهد.

  صحبت پایانی

  مدت زیادی از تولد بیت کوین و سایر رمزارزها نمی گذرد. بازار کریپتوکارنسی مسیر طولانی را در پیش دارد و در حال حاضر نمی توانیم از این پدیده نو، انتظار پایداری و ثبات قیمتی داشته باشیم.

  جهت انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری عواملی که در این مقاله گفته شد را در نظر بگیرید. فراموش نکنیم که به سوال: بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری کدام است؟، نمی‌توان پاسخ قاطعی داد و فقط یک ارز دیجیتال را معرفی کرد. ارزهای دیجیتال متعددی وجود دارد که پتانسیل خوبی برای سودآوری دارند. ما در مقاله کدام ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری و خرید مناسب است؟ ، چند مورد از این ارزها را به شما معرفی کرده‌ایم.