گرایش های ارشد مالی

بازار کار ارشد مدیریت مالی در ایران

معرفی رشته مدیریت مالی در کارشناسی ارشد

هدف از تشکیل این دوره اموزش نیروی انسانی متخصص شرکتهای دولتی و خصوصی است.

در این دوره دانشجویان با تئوریهای نوین مدیریت مالی و کاربرد ان آشنا خواهند شد.

شرکت کنندگان در این دوره، علاوه بر اشنایی با مسائل نظری دانش رشته مدیریت مالی با زمینه های نوین در این رشته و جایگاه آن در عرصه عمل اشنا خواهند شد.

افزایش قدرت تحلیل امور کاربردی با استفاده از افته های کاربردی از ویژگی های این دوره می باشد.

دانشگاه ها :

رشته مدیریت مالی تا قبل از سال ۱۳۸۱ تنها به عنوان یکی از گرایشهای مدیریت بازرگانی محسوب می شد،

ولی به لحاظ اهمیت جریانهای مالی سازمانها و تاثیر این جریانها بر روی موفقیت و سود آوری سازمانها و مباحث جدید سرمایه گذاری و غیره از سال ۱۳۸۱ به صورت یکی

از رشته های کارشناسی ارشد مدیریت باعنوان «رشته مدیریت مالی» درآمد.

همچنین از سال ۱۳۹۲ رشته جدیدی با عنوان «مالی» ایجاد گردید که شامل گرایشهای مختلفی نیز می شد.

در طی سالهای گذشته گرایش مالی به عنوان گرایشی از رشته های مدیریت بازرگانی، دولتی و صنعتی نیز ارائه شده است که با «رشته مدیریت مالی» و «رشته

مالی» متفاوت می باشد.

دانشگاه هایی که در رشته کارشناسی ارشد مدیریت مالی پذیرش دانشجو دارند :

بر اساس دفترچه انتخاب رشته ارشد ۹۵

دانشگاه الزهرا	دانشگاه تهران
دانشگاه خوارزمی	دانشگاه شهید بهشتی
دانشگاه یزد	دانشگاه علامه طباطبایی
دانشگاه غیرانتفاعی البرز

دانشگاه هایی که در رشته کارشناسی ارشد مدیریت مالی پذیرش دانشجو دارند :

بر اساس دفترچه انتخاب رشته ارشد ۹۴

دانشگاه ارومیه	دانشگاه یزد
دانشگاه خوارزمی	دانشگاه الزهرا
دانشگاه تهران	دانشگاه علامه طباطبایی
دانشگاه شهید بهشتی	دانشگاه یزد

آینده شغلی :

فارغ التحصیلان رشته مدیریت مالی با تسلط به مباحث تئوری مدیریت مالی می توانند در حوزه های مختلفی همچون :

سرمایه گذاری و بانکداری و بیمه و مدیریت ریسک و مهندسی مالی (ارایه روشهای نوین مالی)، تامین مالی و اعتباری و … و در پستهای مرتبط سازمانی ازجمله معاونت

مالی (در مفهوم جدید آن ) و معاونت سرمایه گذاری و تامین مالی اعتبارات مالی در بانکها و ارزیابی اقتصادی پروژه ها و شرکتهای سرمایه گذاری و بورس اوراق بهادار و

غیره مشغول بکار شوند.

رشته مدیریت مالی در حال حاضر دارای آینده شغلی بسیار مناسبی می باشد. امکان ادامه تحصیل در رشته مدیریت مالی تا مقطع دکترا وجود دارد.

گرایش‌های مختلف:

«رشته مدیریت مالی» در حال حاضر فاقد گرایش می باشد ولی «رشته مالی» که از سال ۱۳۹۲ ایجاد شده است شامل گرایشهای :

۱- مهندسی مالی و مدیریت ریسک ، ۲-بانکداری ، ۳-بیمه ، ۴-مستغلات، ۵-حقوق مالی و ۶-تامین مالی وسرمایه گذاری در نفت و گاز می باشد.

واحدهای درسی «رشته مدیریت مالی» در مقطع کارشناسی ارشد :

جمع تعداد واحدهای درسی رشته مدیریت مالی ۳۲ واحد بوده و ۴ واحد از آن مربوط به پایان نامه می باشد.

تمامی درسهای این گرایش دو واحدی است.

درسهای این رشته شامل :

تئوریهای مدیریت پیشرفته، اقتصاد مدیریت، بررسی موارد خاص در مدیریت مالی، مدیریت سرمایه گذاری پیشرفته ، تجزیه و تحلیل صورتهای مالی، سازمانهای پولی و

مالی، سیمنار مالی، مدیریت مالی پیشرفته

حسابداری مدیریت، بازار پول و سرمایه، مدیریت سرمایه گذاری و ارزیابی اوراق بهادار، سیستمهای اطلاعات مدیریت، پژوهش عملیاتی پیشرفته می باشد.

واحدهای درسی «رشته مالی» و گرایشهای مختلف آن در مقطع کارشناسی ارشد :

جمع تعداد واحدهای درسی این رشته ۳۲ واحد بوده و ۶ واحد از آن مربوط به پایان نامه می باشد. تمامی درسهای این گرایش دو واحدی است.

• دروس پایه (۱۶ واحد مشترک برای تمام گرایش ها) :

۱-تئوریهای سازمان و مدیریت با رویکرد اسلامی، ۲-تجزیه و تحلیل صورتهای مالی ، ۳-بازارها و نهادهای مالی، ۴-مدیریت سرمایه گذاری پیشرفته، ۵-مهندسی مالی و مدیریت ریسک، ۶-مدیریت مالی پیشرفته،۷-اقتصادسنجی مالی، ۸-مدل سازی مالی

• دروس اختیاری (۴ واحد یعنی ۲ درس از بین دروس زیر) :

۱-مدیریت مالی بین المللی ، ۲-سرمایه گذاریهای جایگزین، ۳-مدلسازی مالی پیشرفته، ۴-علوم و ریاضیات اکچواری، ۵-سرمایه گذاری در مستغلات، ۶-مالی رفتاری، ۷-حقوق قراردادها، ۸-حقوق مالیه عمومی، ۹-اقتصاد انرژی، ۱۰-مدیریت مالی استراتزیک، ۱۱-تأمین مالی پروژه ها، ۱۲-روش ها و مدل های ارزشیابی سرمایه گرایش های ارشد مالی گذاری ها ، ۱۳-تجزیه و تحلیل و مدیریت فعال پرتفوی سهام

• دروس تخصصی گرایش مهندسی مالی و مدیریت ریسک – ۶ واحد :

۱- ابزارهای مالی اسلامی ، ۲- مهندسی مالی پیشرفته ، ۳-فرایندهای تصادفی در مالی

• دروس تخصصی گرایش بانکداری – ۶ واحد :

۱- مدیریت بانک و بانکداری اسلامی ، ۲-مدیریت ریسک در بانک ها ، ۳-بانکداری بین المللی

• دروس تخصصی گرایش بیمه – ۶ واحد :

۱- بیمه اسلامی ، ۲-قراردادهای بیمه پیشرفته ، ۳-بیمه های اتکایی

• دروس تخصصی گرایش مستغلات – ۶ واحد :

۱- روشهای اسلامی تأمین مالی مسکن ، ۲-ارزشیابی مستغلات ، ۳-صندوق های سرمایه گذاری مستغلات

• دروس تخصصی گرایش حقوق مالی – ۶ واحد :

۱- مبانی حقوق مالی ، ۲-حقوق و مقررات بازارهای سرمایه اسلامی و بین الملل ، ۳-حقوق و مقررات بانکداری اسلامی و بین الملل

• دروس تخصصی گرایش تامین مالی و سرمایه گذاری در نفت وگاز – ۶ واحد :

۱- تأمین مالی و سرمایه گذاری در نفت و گاز ، ۲-مدیریت ریسک انرژی ، ۳-حقوق نفت و گاز

دروس کارشناسی ارشد رشته مدیریت مالی و تعداد واحدها :

(بر اساس آخرین سرفصل دروس وزارت علوم)

تعداد کل واحدها : ۳۲ واحد
دروس اصلی و اختصاصی : ۲۸ واحد
پایان نامه : ۴ واحد

دروس اصلی و اختصاصی کارشناسی ارشد رشته مدیریت مالی

تجزيه و تحليل صورت هاي مالي	بررسي موارد خاص در مديريت مالي	مديريت مالي پيشرفته
حسابداري مديريت	مديريت سرمايه گذاري و ارزيابي اوراق بهادار	بازار پول و سرمايه
سازمان هاي پولي و مالي	مديريت سرمايه گذاري پيشرفته	سيستم هاي اطلاعاتي مديريت
پژوهش عملياتي پيشرفته	تئوري هاي مديريت پيشرفته	سمينار مالي
اقتصاد مديريت	پایان نامه

فرق بین مدیریت بازرگانی گرایش مالی با مدیریت اجرایی گرایش مالی چیست؟

تفاوت ظاهری در اهداف هر دو رشته دیده می شود،

جایی که مدیریت بازرگانی گرایش مالی، هدفش، تربیت افراد دانش آموخته، با توانایی اداره امور مالی، خصوصا در یک واحد تجاری و بازرگانی است و مدیریت اجرایی هم هدفی برای تربیت اداره کنندگان بخش های مالی سازمان ها، اما بطور کاربردی تری دارد،

بنابراین شباهت بسیار است اما تفاوت زمانی وجود دارد که در عمل، مدیریت اجرایی آموزش های عملی را در دستور کار داشته باشد (یا فقط افرادی که سابقه کار دارند را آموزش دهد) و بازرگانی نیز، تمرکزش بر ارائه دید سوداگری در فرد باشد. اما در خصوص آنچه در عمل رخ می دهد.

گرایشهای ارشد مجموعه مدیریت :

• مدیریت بازرگانی (با ۶ گرایش)
• مدیریت دولتی (با ۶ گرایش)
• مدیریت صنعتی (با ۶ گرایش)
• مدیریت فناوری اطلاعات (با ۴ گرایش)
• مدیریت تکنولوژی (با ۴ گرایش)
• مالی (با ۵ گرایش)
• کارآفرینی (با ۱۲ گرایش)
• مدیریت منابع انسانی (با ۴ گرایش)
• مدیریت حمل و نقل دریایی بین قاره ای
• مدیریت بازرگانی دریایی
• مدیریت سازمانهای دولتی
• مدیریت بحران

منابعی که برای کنکور کارشناسی ارشد رشته مدیریت مالی معرفی می­شوند، شاید کمترین سهم را در قبولی داوطلبان داشته و بدون بازده مطلوب، سبب هدر رفتن زمان داوطلبان برای مطالعه شوند؛

از این رو در اختیار داشتن منبعی جامع و گرایش های ارشد مالی کامل می­تواند نقش بسزایی در قبولی داوطلبان و بی نیازی آنها از سایر منابع داشته باشد.

در این راستا راه دکتری فیلم آموزشی رشته مدیریت مالی خود را با تدریس استثنایی استاد مناجاتی ارائه کرده که بی شک سهم موثری در فراگیری هرچه بهتر مفاهیم این درس و یادگیری نکات مهم و کلیدی کنکور برای شما عزیزان به همراه خواهد داشت.

همچنین به شما پیشنهاد می کنیم چند دقیقه از فیلم این محصول آموزشی را در صفحه مدیریت مالی به صورت رایگان مشاهده فرمایید.

کارشناسی ارشد مدیریت گرایش مدیریت مالی

این رشته تا قبل از سال 1381 تنها به عنوان یکی از گرایشهای مدیریت بازرگانی محسوب می شد ولی به لحاظ اهمیت جریانهای مالی سازمانها و تاثیر این جریانها بر روی موفقیت و سود آوری سازمانها و مباحث جدید سرمایه گذاری و غیره از سال 1381 به صورت یکی از رشته های کارشناسی ارشد مدیریت با عنوان «رشته مدیریت مالی» درآمد .

در یک اصطلاح ساده میتوان گفت که هدف رشته مالی مدیریت پول و نقدینگی است. بدین منظور از دو دیدگاه میتوان هدف این رشته را تبیین کرد: از دید شخصی و از گرایش های ارشد مالی دید شرکت از دید شخصی هدف یک مالیچی این است که پول و ثروت خود را به گونه ای مدیریت کند و در جاهایی سرمایه گذاری کند که در یک ریسک مطلوب حداکثر بازدهی را به دست آورد.
اما از دید شرکت هدف یک مدیر مالی این است که راهکارهایی را برای مدیریت جریان های نقدی کوتاه مدت و بلند مدت ارائه دهد به گونه ای که ثروت سهام داران شرکت حداکثر گردد.

به جرأت میتوان گفت در حال حاضر این گرایش در بین سایر گرایش های مدیریت دارای محبوبیت زیادی است دلیل این امر هم بازار کار خوب و درآمد بالای این گرایش است.

دانشگاه های پذیرنده کارشناسی ارشد مدیریت مالی

در ابتدا فقط چند دانشگاه خاص از این رشته پذیرش داشتند اما طی سالهای اخیر پذیرش آن در دانشگاه های مختلف کشور گسترش یافته است. به طوریکه تا به امروز مراکز دولتی ذیل اقدام به پذیرش دانشجو کردند: دانشگاه تهران، شهید بهشتی، علامه طباطبایی، خوارزمی، صنعت نفت (محل تحصیل تهران) در تهران و بعد شهر های اصفهان، ارومیه، یزد، شهید چمران اهواز.

زیر شاخه های کارشناسی ارشد مدیریت مالی

زیرشاخه های کارشناسی ارشد مدیریت مالی عبارتند از:

1. مهندسی مالی و مدیریت ریسک، 2-بانکداری، 3-بیمه، 4-مستغلات، 5-حقوق مالی و 6-تامین مالی و سرمایه گذاری در نفت و گاز

اما درحال حاضر متاسفانه در دانشگاه های کشور از لحاظ کاربردی و عملی تمایز خاصی بین گرایشهای مختلف وجود ندارد به همین علت معمولا تفاوت چشم گیری بین معلومات فارغ التحصیلان گرایشهای مختلف وجود ندارد. در حال حاضر مهندسی مالی محبوبترین شاخه است. اما تمایل دانشجویان بعد از فارغ التحصیل شدن برای جذب در بازار کار نشان داده است که همه گرایش ها از محبوبیت خاص خودشان برخوردارند و هرکدام جذابیت های خود را دارند، به گونه ای که میتوان گفت محبوبیت گرایشها کاملا سلیقه ای است و برای هر کس متناسب با روحیاتش متفاوت است. اما به صورت کلی میتوان گفت در حال حاضر مهندسی مالی و مدیریت ریسک در بانکهای کشور اهمیت بسزایی دارد و بانکهای کشور به شدت به دنبال افرادی با قابلیت محاسبه و مدیریت ریسک هستند.

برنامه درسی و تعداد واحدهای کارشناسی ارشد مدیریت مالی

جمع تعداد واحدهای درسی این رشته 32 واحد بوده و 6 واحد از آن مربوط به پایان نامه می باشد. تمامی درسهای این گرایش دو واحدی است.

دروس پایه (16 واحد مشترک برای تمام گرایش ها)

ردیف

عنوان درس

تعداد واحد

تئوریهای سازمان و مدیریت با رویکرد اسلامی

تجزیه و تحلیل صورتهای مالی

بازارها و نهادهای مالی

مدیریت سرمایه گذاری پیشرفته

مهندسی مالی و مدیریت ریسک

مدیریت مالی پیشرفته

دروس اختیاری (4 واحد یعنی 2 درس از بین دروس زیر)

ردیف

عنوان درس

تعداد واحد

مدیریت مالی بین المللی

سرمایه گذاریهای جایگزین

مدلسازی مالی پیشرفته

علوم و ریاضیات اکچواری

سرمایه گذاری در مستغلات

حقوق مالیه عمومی

مدیریت مالی استراتژیک

تأمین مالی پروژه ها

روش ها و مدل های ارزشیابی سرمایه گذاری ها

تجزیه و تحلیل و مدیریت فعال پرتفلوی سهام

کارشناسی ارشد مهندسی مالی و مدیریت ریسک

تعریف علمی این رشته طبق تعریف انجمن بین‌المللی مهندسان مالی ( IAFE ) به صورت ذیل است :

مهندسی مالی عبارت است از توسعه و به کارگیری خلاقانه‌ی فناوری مالی برای مسائل مالی و استفاده از فرصت‌های مالی.

در واقع رشته مهندسی مالی ترکیبی از علوم زیر است: ریاضیات مالی- ریاضیات کاربردی- علوم کامپیوتر- فن آوری اطلاعات- انبارش داده های مالی محاسبات رایانه ای مالی- مدیریت مالی و مخاطره.

به صورت عامیانه وظیفه یک مهندس مالی کاهش ریسک یک موسسه است و این هنر مهندس است که چه ابزارهایی را برای موسسه مورد نظر ارائه دهد تا ریسک مجموعه را تا حد ممکن کاهش دهد (مانند ریسک نوسانات نرخ ارز، تورم، نوسانات قیمت فلزات و سهام شرکتها).

دروس تخصصی

ردیف

عنوان درس

تعداد واحد

ابزارهای مالی اسلامی

مهندسی مالی پیشرفته

فرایندهای تصادفی در مالی

کارشناسی ارشد بانکداری

در این شاخه، مباحث مالی بانکداری اسلامی، بین المللی و ریسکهای بانکداری مورد مطالعه قرار می گیرد.

دروس تخصصی

ردیف

عنوان درس

تعداد واحد

مدیریت بانک و بانکداری اسلامی

مدیریت ریسک در بانک ها

بانکداری بین المللی

کارشناسی ارشد بیمه

مباحث مالی و توسعه مالی امور بیمه ای در این شاخه بررسی می شود.

دروس تخصصی

ردیف

عنوان درس

تعداد واحد

قراردادهای بیمه پیشرفته

بیمه های اتکایی

کارشناسی ارشد مستغلات

ارزشگذاری مستغلات، سرمایه گذاری بر روی مستغلات و مبانی اسلامی در امور معاملات مستغلات در این شاخه بررسی می شوند.

دروس تخصصی

ردیف

عنوان درس

تعداد واحد

روشهای اسلامی تأمین مالی مسکن

صندوق های سرمایه گذاری مستغلات

کارشناسی ارشد حقوق مالی

یک شاخه مرتبط با حقوق است که با قوانین حقوقی قراردادهای تجاری و مالی داخلی و بین المللی آشنا می شوید.

دروس تخصصی

ردیف

عنوان درس

تعداد واحد

مبانی حقوق مالی

حقوق و مقررات بازارهای سرمایه اسلامی و بین الملل

حقوق و مقررات بانکداری اسلامی و بین الملل

کارشناسی ارشد تامین مالی و سرمایه گذاری در نفت و گاز

مباحث مدیریت مالی در صنایع نفت و گاز، ریسکهای سرمایه گذاری و مباحث زیست محیطی تاثیرگذار در خسارات و منافع مالی در این شاخه مورد مطالعه قرار می گیرد.

دروس تخصصی

ردیف

عنوان درس

تعداد واحد

تأمین مالی و سرمایه گذاری در نفت و گاز

مدیریت ریسک انرژی

بازار کار کارشناسی ارشد مدیریت مالی

بدون شک عشق و علاقه اولین و مهم ترین عنصر برای موفقیت در این رشته است، بنابراین این رشته برای کسانی که علاقه ای به مباحث مالی ندارند توصیه نمی شود. کسانی که به پیشبینی و کار در بازار های مالی و بورس، به علم اقتصاد و خبرهای مربوط به آن علاقه دارند و یا میخوان در موسسات مالی و بانک ها یا در قسمت مالی شرکت ها کار کنند. فارغ التحصیلان در این رشته مشاوران و مدیران سرمایه گذاری و مالی شرکتها خواهند بود، زیرا برنامه ریزی برای استفاده صحیح از منابع نقدی و غیر نقدی نیازمند افراد متخصص، باهوش و آشنا با بازارهای پول سرمایه می باشد.

با توجه به ظرفیت پایین پذیرش این رشته در دانشگاه های کشور و تقاضای نسبتا زیاد نیروی کار از جانب موسسات مالی، در حال حاضر فارغ التحصیلان این رشته فرصت های شغلی زیادی خواهند داشت.

همانطور که اشاره شد موفقیت و یافتن شغل متناسب با رشته تحصیلی دانشجویان در این رشته منوط به علاقه و کوشش بسیار در مسائل مالی و سرمایه گذاری می باشد. دانشجویان این رشته اگر همسو با تحصیلات خود، تجربه ورود علمی - عملی به بازارهای سرمایه را کسب نمایند، آنگاه نیازی به جستجوی شغل نخواهند داشت و می توانند به راحتی و با سرمایه اندک در این بازارها وارد شوند یا در صورت کسب اعتماد به نفس لازم، می توانند با استفاده از سرمایه های دیگران در سودآوری آنها شریک شوند. اما همانطور که اشاره شد این مهم مستلزم تلاش، مطالعه، دقت و البته روحیه بالا می باشد .

با یک ضریب اطمینان بالایی میتوان گفت که هراسی از بازار کار آن در جامعه وجود ندارد زیرا که این علم در حال رونق بوده و روز به روز با گسترش پیشرفت ها و نظام های اقتصادی، فرصت های شغلی بیشتری نیز برای فارغ التحصیلان آن فراهم می گردد .

کارشناسی ارشد مالی

با توجه به هزینه های بالای منابع مالی داخلی، نوسانات قیمت ارز، نرخ تورم دو رقمی، هجوم تولید کنندگان خارجی به بازارهای داخلی و همچنین لزوم بالا بردن نرخ رشد شرکتهای خصوصی، توسعه فعالیتهای بانکها و بیمه ها در کشور، پدیده جهانی شدن و افزایش یکپارچگی در اقتصاد کشورها رشته ارشد مالی راه اندازی شده است.

دانش آموختگان این رشته قادر خواهند بود با توجه به گرایش انتخابی، به مدیریت علمی بانکها، ابداع انواع خدمات جدید، مدیریت مالی شامل مدیریت امور منابع ، مصارف و سرمایه گذاری در بنگاههای اقتصادی، تجزیه و تحلیل انواع فرصتهای سرمایه گذاری، تحلیل و مدیریت صحیح شرکتهای بیمه و کمک به ابداع انواع روشهای تامین مالی در بخش مسکن و . بپردازند.

گرایشهای کارشناسی ارشد مالی :

کارشناسی ارشد مالی با توجه به دفترچه انتخاب رشته ارشد 95 دارای 5 گرایش با عناوین "مهندسی مالی و مدیریت ریسک"، "بانکداری"، "بیمه - مستغلات"و " تامین مالی و سرمایه گذاری در نفت و گاز" و "حقوق مالی" می باشد.

برنامه درسی، تعداد واحدها و سر فصل دروس کارشناسی ارشد مالی :

تعداد کل واحدها : 32 واحد
دروس پایه مشترک : 16 واحد
دروس تخصصی هر گرایش : 6 واحد
دروس اختیاری هر گرایش : 4 واحد
پایان نامه : 6 واحد

دانلود آخرین نسخه برنامه درسی (سرفصل) و تعداد واحدها ( 709KB )

(بر اساس آخرین تغییرات سرفصل دروس وزارت علوم)

دانشگاه هایی که در رشته ارشد مالی پذیرش دانشجو دارند
بر اساس دفترچه انتخاب رشته ارشد 95

دانشگاه صنعت نفت

دانشگاه غیرانتفاعی خاتم

دانشگاه غیرانتفاعی شهید اشرفی اصفهانی

دانشگاه غیرانتفاعی علم و هنر

دانشگاه هایی که در رشته ارشد مالی پذیرش دانشجو دارند
بر اساس دفترچه انتخاب رشته ارشد 94

دانشگاه صنعت نفت

سایر رشته های کارشناسی ارشد مدیریت (بر اساس دفترچه کنکور ارشد 95)

گرایشهای ارشد مجموعه مدیریت جهانگردی:

گرایشهای ارشد مجموعه مدیریت:

مدیریت سازمانهای دولتی

گرایشهای ارشد مجموعه مدیریت اجرایی:

مدیریت کسب و کار

رشته های دکترای مدیریت (بر اساس دفترچه کنکور دکترا 95) :

مدیریت فناوری اطلاعات

مدیریت بازرگانی (همه گرایشها)

مدیریت دولتی (همه گرایشها)

مدیریت فناوری اطلاعات (همه گرایشها)

مدیریت صنعتی (همه گرایشها)

مدیریت رسانه ای

سیاست گذاری علم و فناوری

مدیریت پیشگیری از جرم

سیاست گذاری علم و فناوری

مدیریت قراردادهای بین المللی نفت و گاز

مدیریت سازمانهای دولتی ایران

فرصت های استخدامی و بازارکار رشته کارشناسی ارشد مالی

فارغ التحصیل این رشته در مقطع فوق لیسانس، با توجه به اینکه در کدام یک از گرایش های تخصصی تحصیل کرده است می تواند وارد یکی از حوزه های تخصصی مالی مرتبط با گرایش تحصیلی خود شود.

با توجه به اینکه دروس تخصصی این رشته نسبت به مدیریت مالی بیشتر است و هر یک از گرایش ها در یک موضوع خاص مثل بانک، بیمه یا مستغلات تمرکز دارد، لذا در صورتی که دانش آموختگان هر یک از گرایش ها تمایل به انجام کار تخصصی مرتبط با رشته خود را داشته باشند، بازار کار محدودتری پیش روی آنهاست و اگر در سازمان های خاص مثل وزارت نفت، بانک یا شرکت های بیمه ای استخدام نشوند، برای دستیابی به شغل ثابت، باید کمی از حوزه تخصصی خود فاصله بگیرند و وارد مشاغلی شوند که ارتباط و انطباق صددرصدی با گرایش تحصیلی آنها ندارد اما همچنان در حوزه مالی است.

هر چند که بازار کار رشته های مرتبط با مالی در مجموع مناسب است و این بازار کار هر روز در حال گسترش می باشد.

همه چیز درباره استخدام حسابدار

مشاغل عمومی مرتبط با کارشناسی ارشد مالی

شما به عنوان دانش آموخته مالی در صورتی که قصد کار کردن در رشته تخصصی خود را داشته باشید، یکی از مشاغل زیر را به شما پیشنهاد می کنیم :

مدیر مالی از جمله مشاغل مورد نظر و دلخواه دانشجویان این رشته می باشد. البته شما نباید توقع داشته باشید بلافاصله بعد از فراغت از تحصیل به شما سمت مدیر مالی در یک شرکت بزرگ را پیشنهاد بدهند، بلکه در ابتدا باید از شغل های ساده تر و سمت های پایین تر مالی و حسابداری شروع به کار کنید و در صورتی که از خود اراده و توان لازم را نشان دهید، با توجه به دانش تئوریکی که در طول تحصیل کسب کرده اید، شانس رسیدن به مدیریت مالی شرکت یا سازمان خود را پیدا خواهید کرد.

همچنین در صورتی که شما علاقه مند به بازارهای بورس و سرمایه گذاری هستید و از اینکه به صورت مستقل کار کنید، لذت می برید، شاید تحلیلگر مالی برای شما شغل مناسبی باشد. متخصص و تحلیل گر مالی راهنمایی های لازم را به شرکت ها و افراد در خصوص تصمیم گیری های سرمایه گذاری ارائه می دهد. او سرمایه گذاری در سهام، اوراق قرضه، طلا، مسکن و سایر انواع سرمایه گذاری را ارزیابی می کنند و به کارفرما یا مشتریان خود مشورت لازم را ارائه می دهند.

در صورتی که شما از شم بالای مالی برخوردار نیستید و یا اینکه علاقه کمی با مدیریت دارید و از انجام کارهای تکرارپذیر لذت گرایش های ارشد مالی گرایش های ارشد مالی می برید، شغل حسابداری می تواند مناسب شما باشد. شما در این شغل از دانش و معلومات مالی خود استفاده می کنید و می توانید تسلط خوبی بر کارتان داشته باشید در عین حال نیاز نیست برای تصمیم گیری های مالی، استرس زیادی را تحمل کنید.

در صورتی که به بازرسی و کنترل حساب و کتاب دیگران علاقه مندید، ما شغل حسابرسی را به شما پیشنهاد می کنیم. در این شغل که از مشاغل تخصصی مالی می باشد و برای موفقیت به تجارب زیادی نیاز دارد، شما باید کار حسابداری و مدیران مالی را بررسی کرده و انطباق آن با قوانین و مقررات و اصول حسابداری را بررسی و گزارش نمایید. برای اطلاعات بیشتر از کار حسابرس می توانید روی آن کلیک کنید.

شغل مشاور مدیریت از جمله مشاغل پیشنهادی ما به دانش آموختگان مالی می باشد. البته نه برای الآن بلکه برای زمانی که تجارب ارزشمندی در کار مالی خود کسب کردید و یا اینکه دکتری مدیریت مالی را دریافت نمودید. مشاور مدیریت شخصی است در یک حوزه تخصصی مثل تأمین مالی، بورس اوراق بهادار، سرمایه گذاری خارجی و یا سایر موضوعات تخصصی دیگر دارای تجربه و دانش تئوریک و دانشگاهی مناسب است و می تواند به مدیران شرکت ها و سازمان ها در این خصوص مشاوره دهد.

استاد دانشگاه نیز یکی از گزینه های فارغ التحصیل کارشناسی ارشد مالی می باشد. این شغل البته یکی از پرطرفدارترین مشاغل در سطح دنیا می باشد و در حال حاضر در بسیاری از دانشگاه ها، دارا بودن مدرک دکتری PhD در این رشته برای تدریس در دانشگاه ها الزامی است. لذا برای وارد شدن در این شغل باید تحصیلات خود را در مقطع دکتری مدیریت ادامه دهید.

مشاغل بانکی از جمله کارمند بانک و در مقاطع بالاتر آن به عنوان یک هدف شغلی، رئیس بانک از جمله مشاغل مورد نظر فارغ التحصیلان رشته مالی می باشد. همچنین شما به عنوان کارشناس مالی می توانید در بخش اداری بانک فعالیت کنید. در صورتی که شما به این مشاغل علاقه مندید می توانید با کلیک بر روی عنوان شغل در بخش مشاغل، اطلاعات بیشتری راجع به آنها بدست آورید.

کارشناس امور مالیاتی از جمله مشاغل مرتبط با فارغ التحصیلان رشته مالی می باشد. اطلاعات بیشتر را در این خصوص در بخش معرفی مشاغل دنبال کنید.

مشاغل نیمه مرتبط با کارشناسی ارشد مالی

استخدام در شرکت های بیمه، اگرچه مورد تقاضای فارغ التحصیلان مدیریت بیمه است ولی بسیاری از دانش آموختگان رشته مدیریت از جمله مدیریت مالی هم در شرکت های بیمه ای به عنوان کارشناس در بخش های مختلف وارد می شوند. کارشناس بیمه وظایف مختلفی بر عهده دارد که تنها در شرکت های بیمه معنی می دهد. برای آشنایی بیشتر با این شغل می توانید اینجا کلیک کنید.

بسیاری از شرکت های تولید کننده نرم افزارهای مالی و اداری برای تولید، فروش و استقرار نرم افزارهای خود، دانش آموختگان رشته های مدیریت، حسابداری و صنایع را به استخدام خود درمی آورند. زیرا برای تحلیل نرم افزارهای خود و تعیین دستور کار برای برنامه نویسان نیازمند تخصص فارغ التحصیلان مدیریت و رشته های مالی می باشند. لذا کارشناس استقرار نرم افزار، کارشناس تحلیل یا تحلیلگر نرم افزار و کارشناس پشتیبانی نرم افزار از جمله مشاغلی است که یک کارشناس ارشد مالی در صورتی که به کامپیوتر نیز علاقه مند باشد می تواند وارد آنها شده و در شرکت های نرم افزار استخدام گردد.

همه چیز درباره ارشد مدیریت مالی و آینده کاری آن

انتخاب رشته کارشناسی ارشد، برای بسیاری از داوطلبان به خصوص در رشته هایی که دارای گرایش های مختلف هستند، بسیار سخت است. داوطبان با دو هدف ارتقاء سطح شغلی و یا تنها داشتن مدرک ارشد، تصمیم به تحصیل در این مقطع میگیرند. آشنایی با آن رشته و اینکه با تحصیل در آن چه موقعیت هایی را بدست می آورید، بسیار مهم است. به همین خاطر اگر شما قصد تحصیل در ارشد مدیریت مالی را دارید، تا انتهای این مطلب با ما همراه باشید.

ماهیت ارشد مدیریت مالی

یکی از رشته های ارشد مجموعه مدیریت، مدیریت مالی است. هدف رشته مدیریت مالی، مدیریت نقدینگی و پول، افزایش سوددهی است. فارغ التحصیلان کارشناسی رشته مدیریت مالی، با ادامه تحصیل در مقطع ارشد، اطلاعات خود را در زمینه تئوری های نوین مالی و این چنین زمینیه ها افزایش می دهند و می توانند در سمت های شغلی بهتری مشغول به کار شوند.

مدیران ارشد مالی مسئول سلامت مالی یک سازمان هستد. آنها گزارش های مالی، فعالیت های مستقیم سرمایه گذاری و برنامه هایی را برای اهداف مالی بلند مدت سازمان خود ایجاد می کنند. دانشجویان این رشته برای کار در شرکت های خصوصی و دولتی آماده می شوند.

مدیر مالی مسئول سلامت مالی یک سازمان است

دروس امتحانی ارشد مدیریت مالی

بر اساس دفترچه کنکور کارشناسی ارشد ناپیوسته سال 1400 در سایت سازمان سنجش، علاقه مندان این رشته خود را باید برای پاسخ به سوالات دروسی مانند گرایش های ارشد مالی زبان عمومی و تخصصی (انگلیسی)، اصول و مبانی مدیریت از دیدگاه اسلام، ریاضی و آمار، تئوری های مدیریت، اقتصاد خرد و کلان، مدیریت مالی، مدیریت سرمایه گذاری و ریسک، حسابداری مالی و صنعتی در کنکور آماده کنند.

شانس موفقیت قبولی دراین رشته در دانشگاه های خوب، زدن درصد بالایی از تست های درس مدیریت مالی، مدیریت سرمایه گذاری و ریسک، حسابداری مالی و صنعتی در کنار درس ها دیگر است، زیرا این دروس برای این رشته در مقطع ارشد ضریب 4 دارند. در جدول زیر ضریب دیگر دروس گفته شده است.

عنوان دروس امتحانی	ضریب دروس امتحانی
زبان عمومی و تخصصی (انگلیسی)	2
اصول و مبانی مدیریت از دیدگاه اسلام	2
ریاضی و آمار	3
تئوری های مدیریت	2
اقتصاد خرد و کلان	3
مدیریت مالی	4
مدیریت سرمایه گذاری و ریسک	4
حسابداری مالی و صنعتی	4

عنوان دروس امتحانی ارشد مدیریت مالی

مهارت ها و شایستگی ها برای ورود به ارشد مدیریت مالی

بسیاری از داوطلبان در مقطع ارشد بر حسب علاقه یا هم خوانی با شغل خود، تصمیم ورود به یکسری رشته های را می گیرندو مجموعه مدیریت، مدیریت کسب و کار و مدیریت اجرایی از رشته هایی است که متقاضیان بیشتری دارد. همان طور که قسمت معرفی مقطع کارشناسی رشته مدیریت مالی صحبت کردیم، دانشحویان این رشته باید دارای قدرت تحلیل و حل مسئله بسیار قوی باشند تا توانایی درک مباحث درسی را داشته باشند.

به همین خاطر ورود به این رشته به ویژه در مقطع ارشد نیازمند داشتن پایه قوی در ریاضیات، علاوه بر تیپ شخصیتی مدیریتی و توانایی کار با کامپیوتر است. این افراد معمولا روحیه بسیار رسمی دارند. این افراد باید علاقه مند به سبک کاری سازمان یافته در سازمان های دولتی یا خصوصی را داشته باشند.

اغلب افرادی که وارد این رشته می شوند، علاقه مند به کارهایی با ثبات هستند و دوست دارند همه چیز طبق برنامه، در مدت زمان تعیین شده، انجام گیرد. این افراد بسیار درونگرا و به همه چیز دید منطقی دارند. اگر به اعداد و ارقام و مفاهیم سرمایه گذاری علاقه مند هستید، حتما وارد این رشته شوید.

مهارت های شغلی برای مدیریت مالی

لیست دروس ارشد مدیریت مالی

دانشجویان این رشته ملزم به گذارندن 32 واحد درسی، به جزء دروس جبرانی و پیش نیاز هستند. مدیر گروه، بر اساس تصمیم خود و با در نظر گرفتن رشته کارشناسی و فاصله زمانی کارشناسی تا مقطع ارشد، تعدادی دروس به افرادی که از رشته های غیر مرتبط وارد این رشته شده اند، می دهد تا در در درک برخی دروس به مشکل نخورند.

معرفی دروس پیش نیاز

زبان تخصصی پیشرفته،آمار کاربردی پیشرفته، روش تحقیق پیشرفته، مهندسی مالی یا اقتصاد سنجی مالی.

معرفی دروس اصلی

تجزیه و تحلیل صورت های مالی، مدیریت مالی پیشرفته، بررسی موارد خاص در مدیریت مالی، مدیریت سرمایه گذاری و ارزیابی اوراق بهادار، سازمان های پولی و مالی، سیستم های اطلاعاتی مدیریت، پژوهش عملیاتی پیشرفته، سمینار مالی، تئوری های مدیریت پیشرفته، اقتصاد مدیریت، بازار پول و سرمایه، حسابداری مدیریت، مدیریت سرمایه گذاری پیشرفته، پایان نامه.

گرایش های ارشد رشته مدیریت مالی

بر اساس مطالعه دفترچه کنکور کارشناسی ارشد ناپیوسته ارشد 1400 در سایت سازمان سنجش، رشته مدیریت مالی از رشته های مجموعه مدیریت با کد 1142 با کد ضریب 6 است که دارای هیچ گرایشی نمی باشد و به صورت عمومی ارائه می شود.

وضعیت ادامه تحصیل در کارشناسی ارشد رشته مدیریت مالی

امکان ادامه تحصیل در این رشته تا مقطع دکترا در ایران وجود دارد.

بازار کار و آینده شغلی ارشد مدیریت مالی در ایران

انتخاب رشته تاثیر زیادی بر زندگی فرد دارد، زیرا اگر افراد با توجه به استعداد ها و داشتن هدف مشخص وارد رشته شوند، بخ خوبی میتوانند جایگاه خود را در بازارکار پیدا کنند و سطح مالی خود را افزایش دهند. یکی از رشته های که در مقطع ارشد بیت داوطلبان طرفدار دارد، ارشد مدیریت مالی است. اما شاید خیلی از افراد درک درستی از بازارکار این رشته و موقیعت های شغلی که میتوانند بعد از فارغ التحصیلی داشته باشند، را نداشته باشند.

در سال های اخیر این حرفه به دلیل رشد بازار سرمایه، بسیار مورد توجه قرار گرفت. این افراد با توجه به مهارت هایی که در دوران تحصیل به دست می آورند، میتوانند کمک بزرگی به شرکت ها برای بهبود سطح مالی کنند. همچنین با توجه به داغ شدن بازار بورس، این افراد می توانند با اخد گواهینامه های حرفه ای، در شرکت هایی مرتبط با تامین سرمایه، سبدگردانی، شرکت های کارگزاری مشغول به کار شوند و درآمد زیادی را کسب کنند.

بازار کار ارشد مدیریت مالی در ایران

در واقع موقیعت های شغلی این حرفه تنها به بازار سرمایه محدود نمی شود، زیرا این حرفه دارای بازارکار بسیار متنوعی است، اگر فرد علاوه بر مهارت تئوری خود، بر مهارت های عملی مانند آشنایی رایانه، نرم افزارها، برنامه نویسی و … تسلط پیدا کند، بیکار نخواهند ماند. آینده شغلی برای این افراد، به خصوصی افرادی که در بخش های دولتی مشغول به کار می شوند، بسیار خوب است.

وظایف شغلی یک مدیر مالی

خب شاید بعد از دانستن بازارکار این حرفه، میخواهید بدانید یک مدیری مالی معمولا در چه کارهایی ایفای نقش می کند. در زیر به معرفی بخشی از کارهای مدیری مالی پرداختیم.

• ارائه راه حل هایی برای افزایش منابع مالی شرکت
• ارائه راهکارهایی برای افزایش ثروت سهامداران در بلند مدت
• ارائه راهکارهایی برای افزایش سوددهی در مدت زمانی کوتاه
• مدیریت بر منابع و مصارف یک سازمان و شرکت

فرصت های شغلی برای ارشد مدیریت مالی

این افراد باتوجه به مهارت، علاقه، تجربه کاری می توانند در شرکت های مشاوره و سرمایه گذاری، بانک و ارگان هایی مرتبط با با بانکداری، ارگان های مرتبط با بیمه، ارگان های مرتبط با مدیریت مالی و اعتباری، شرکت های سرمایه گذاری و تامین مالی، بورس اوراق بهادار و شرکت های مرتبط با این حوزه های به فعالیت بپردازند.

درآمد و حقوق ارشد مدیریت مالی در ایران

مانند هر حرفه دیگری که عوامل زیادی در درآمد آنها تاثیر دارد، در این حرفه هم عواملی مانند خصوصی یا دولتی بودن سازمان، تایم کاری، سمت شغلی، سابقع شغلی، شهر محل کار بر روی درامد این افراد تاثیر زیادی دارد. به عنوان مثال حقوق یک مدیر مالی مشغول در سازمان های دولتی در شهرهای بزرگ با حقوق فردی که در شهر کوچک مشغول به کار است بسیار متفاوت است. اما به طور کلی این افراد ماهانه با توجه مهارت و تجربه و سابقه کاری می توانند، مبلغی بین 5 میلیون تا 29 میلیون دریافت کنند.

دانشگاه های برتر و ارائه دهنده کارشناسی ارشد مدیریت مالی در ایران

با مطالعه دفترچه انتخاب رشته کنکور ارشد ناپیوسته سال 99 متوجه شده ایم، این رشته تنها در دانشگاه های سراسری دانشگاه الزهرا(س)- تهران، دانشگاه شهید چمران- اهواز، دانشگاه جامع امام حسین (ع) – تهران، دانشگاه خوارزمی – تهران، دانشگاه شهید بهشتی – تهران، دانشگاه گیلان – رشت، دانشگاه یزد، دانشگاه ارومیه ارائه می شود.

برای معرفی بهترین دانشگاه ها برای تحصیل در مقطع کارشناسی ارشد این رشته در ایران می توان به دانشگاه شهید بهشتی – تهران، دانشگاه خوارزمی – تهران اشاره کرد.

بازار کار و آینده شغلی ارشد مدیر مالی در دنیا

یک مدیر مالی وظیفه ارائه راهنمایی و پشتیبانی مالی از مشتریان و همکاران را بر عهده دارد تا آنها بتوانند تصمیمات تجاری مناسبی بگیرند. شما به عنوان یک مدیر مالی ، برای ارقام و کار با مدل سازی و تجزیه و تحلیل پیچیده ، و همچنین درک صحیح از سیستم ها و رویه های مالی ، به سرمربی خوبی نیاز خواهید داشت.

شما ممکن است در محیط های مختلفی از جمله سازمان های بخش دولتی و خصوصی مانند موسسات خیریه، موسسات مالی، شرکت های تولیدی، دانشگاه ها مشغول به کار شوید.

مدیران مالی در بسیاری از صنایع از جمله بانک ها و شرکت های بیمه کار می کنند. بیشتر مدیران مالی تمام وقت و بعضی دیگر بیش از 40 ساعت در هفته کار می کنند.

پیش بینی می شود اشتغال مدیران مالی طی ده سال آینده (تا 2029) 15 درصد رشد کند، که این میزان بسیار سریعتر از رشد متوسط ​​برای همه مشاغل است.

درآمد و حقوق ارشد مدیریت مالی در دنیا

در حقیقت ، وقتی مشاغل پزشکی را از لیست خارج کنید ، مدیران مالی بالاترین میانگین دستمزد سالانه را دارند. متوسط حقوق مدیر امور مالی در ایالات متحده است 429,119 دلار در از تاریخ 17 آوریل 2021 است. حقوق این افراد می تواند بین بازه 107,713دلار تا گرایش های ارشد مالی 134,540 دلار باشد.

دامنه حقوق و دستمزد به بسیاری از عوامل مهم ، از جمله تحصیلات ، مدرک ها ، مهارت های اضافی ، تعداد سال هایی که در حرفه خود صرف کرده اید ، می تواند بسیار متفاوت باشد.شما با مراجعه به سایت Salary.com می توانید اطلاعات دقیقی درباره حقوق به روز این حرفه در کشور مورد علاقه خود به دست بیاورید.

مالی گرایش مهندسی مالی و مدیریت ریسک

دوره کارشناسی ارشد مالی به منظور پرورش متخصصین در خوزه علوم مالی طراحی شده است. برای پوشش کامل بخشهای مختلف علوم مالی، شش گرایش تخصصی شامل: مهندسی مالی و مدیریت ریسک، بانکداری، بیمه، مستغلات، حقوق مالی و تامین مالی و سرمایه گذاری در نفت و گاز در نظر گرفته شده است.

همچنین برنامه هایی برای افزودن برخی گرایش های ذیگر مانند مدیریت مالی بنگاه های اقتصادی و سرمایه گذاری در آینده وجود دارد.

اهداف

» مدیریت مالی شامل مدیریت امور منایع، مصارف و سرمایه گذاری ها در بنگاه های اقتصادی

» بررسی و تجزیه و تحلیل انواع فرصت های سرمایه گذاری و هدایت آنها به سمت فرصت های مولد اقتصادی و فراهم آموردن زمینه رشد و بالندگی بازار سرمایه و بورس در کشور

» ابداع انواع محصولات مالی جدید با درنظر گرفتن قوانین اسلامی، تجزیه و تحلیل انواع محصولات مالی و قیمت گذاری آنها و توجه به مدیریت ریسک آنها

» تجزیه و تحلیل و مدیریت علمی بانکها شامل مدیریت پرتفوی اعتبارات و منابع بانکی، ارائه انواع محصولات جدید بانکداری اسلامی و مدیریت انواع ریسکها در نظام بانکی و کمک به رشد و توسعه نظام پولی کشور

» بررسی، تحلیل و مدیریت صحیح شرکت های بیمه و ارائه انواع محصولات بیمه ای برای پوشش انواع نیازهای موجود در این بازار با در نظر گرفتن قوانین اسلامی

» تجزیه و تحلیل و کمک به مدیریت بازار مستغلات با استفاده از مباحث جدید و علمی و کمک به ابداع انواع روش های تامین مالی در بخش مسکن به منظور حل مشکلات مربوط به مسکن در کشور

نقش و توانایی فارغ التحصیلان

شرکت کنندگان در این دوره علاوه بر آشنایی با مسائل دانش مالی در گرایش های مختلف، با زمینه های نوین در این رشته و جایگاه آن در عرصه عمل آشنا خواهند شد. افزایش قدرت تحلیل امور کاربردی با استفاده از مطالعات موردی و آشنایی با مبانی مالی در اسلام از ویژگیهای این دوره می باشد.

برنامه درسی کارشناسی ارشد مالی

دروس جبرانی
ردیف	عنوان درس	تعداد واحد
۱	تحلیل آماری	۲
۲	زبان تخصصی	۲

دروس پایه
ردیف	عنوان درس	تعداد واحد
۱	تئوری های سازمان و مدیریت با رویکرد اسلامی	۲
۲	تجزیه و تحلیل صورت های مالی	۲
۳	بازارها و نهاد های مالی	۲
۴	مدیریت سرمایه گذاری پیشرقته	۲
۵	مهندسی مالی و مدیریت ریسک	۲
۶	مدیریت مالی پیشرفته	۲
۷	اقتصاد سنجی مالی	۲
۸	مدل سازی مالی	۲

دروس تخصصی
ردیف	عنوان درس	تعداد واحد
۱	ابزارهای مالی اسلامی	۲
۲	مهندسی مالی پیشرفته	۲
۳	فرآیندهای تصادفی در مالی	۲

دروس اختیاری
ردیف	عنوان درس	تعداد واحد
۱	مدیریت مالی بین المللی	۲
۲	سرمایه گذاری های جایگزین	۲
۳	مدل سازی مالی پیشرفته	۲
۴	علوم و ریاضیات اکچواری	۲
۵	سرمایه گذاری در مستغلات	۲
۶	مالی رفتاری	۲
۷	حقوق قرارداد ها	۲
۸	حقوق مالیه عمومی	۲
۹	اقتصاد انرژی	۲
۱۰	مدیریت مالی استراتژیک	۲
۱۱	تامین مالی پروژه ها	۲
۱۲	روشها و مدلهای ارزشیابی سرمایه گذاری ها	۲
۱۳	تجزیه و تحلیل و مدیریت فعال پرتفوی سهام	۲

دانشجو موظف به گذراندن ۴ واحد از میان دروس اختیاری فوق یا سایر دروس از رشته های دیگر، یا نظر گروه می گرایش های ارشد مالی باشد.
نکته: برای دانشجویان آموزش محور ۶ واحد پایان نامه با ۳ درس ۲ واحدی جایگزین می گردد.

چارت درسی

جهت دانلود و مشاهده چارت درسی رشته مالی گرایش مهندسی مالی و مدیریت ریسک مقطع کارشناسی ارشد (مرتبط) اینجا کلیک کنید.

جهت دانلود و مشاهده چارت درسی رشته مالی گرایش مهندسی مالی و مدیریت ریسک مقطع کارشناسی ارشد (نامرتبط) اینجا کلیک کنید.